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• 富国久利稳健配置搀杂型证券投资基金招募讲解书(更新)(二0二五年第一号)


• 发布日期：2025-05-28 09:06    点击次数：167


•                     招募讲解书（更新） 富国久利稳健配置搀杂型证券投资基金招募讲解        书（更新）        （二0二五年第一号）   基金管理东说念主： 富国基金管理有限公司   基金托管东说念主： 中国耕作银行股份有限公司                                  招募讲解书（更新）                        遑急请示   富国久利稳健配置搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）已于 2016 年 金的基金合同于 2016 年 12 月 27 日奏效。   基金管理东说念主保证招募讲解书的内容委果、准确、完好。本招募讲解书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值、收益和市集出路做出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资者在投成本基金前，请崇拜阅读本招募讲解书、基金合同、基金居品烦懑撮要 等信息清楚文献，自主判断基金的投资价值，全面意志本基金居品的风险收益特 征和居品特性，充分琢磨自身的风险承受才气，感性判断市集，对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数目等投资行径作出零丁决策，赢得基金投资收益，亦自行 承担基金投资中出现的各类风险。投成本基金可能碰到的风险包括：证券市集整 体环境激勉的系统性风险，个别证券私有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致 的流动性风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收毁约和投资债券激勉的 信用风险，基金投资对象与投资策略引致的私有风险等等。基金管理东说念主提醒投资 者基金投资的“买者陶然”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状态与基 金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和 信用风险。中小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券刊行东说念主可能由于规 模小、经营历史短、功绩不自由、里面治理表纵情不够、信息透明度低等因素导 致其不可履行还本付息的作事而使预期收益与实践收益发生偏离的可能性，从而 使基金投资收益下降。基金可通过各类化投资来分散这种非系统风险，但不可完 全覆盖。流动性风险是指中小企业私募债券由于其转让方式过火投资握有东说念主数的 限制，存在变现辛苦或无法在顺应或生机时变现引起损失的可能性。   本基金的投资范围包括存托凭证。存托凭证是新证券品种，本基金投资存托 凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、翻新企 业刊行、境外刊行东说念主以及交易机制干系的私有风险。   本基金为搀杂型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市                                         招募讲解书（更新） 场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。   投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应崇拜阅读本招募讲解书。   基金的过往功绩并不预示其翌日发扬，基金管理东说念主管理的其他基金的功绩并 不组成对本基金功绩发扬的保证。基金管理东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，但由于证券投资具有一定的风险，因此既不保证 投成本基金一定盈利，也不保证基金份额握有东说念主的最低收益。   本招募讲解书所载内容截止至 2025 年 4 月 22 日，基金投资组合叙述和基金 功绩发扬截止至 2025 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。   本次招募讲解书更新内容如下：         更新章节                       更新内容                           更新招募讲解书内容的截止日期及相         遑急请示                              关财务数据的截止日期。      第三部分 基金管理东说念主             更新基金管理东说念主的基本信息。      第四部分 基金托管东说念主             更新基金托管东说念主的基本信息。     第五部分 干系服务机构              更新干系服务机构的信息。                           更新基金投资组合叙述，内容截止至      第九部分 基金的投资                           更新基金功绩发扬数据及历史走势      第十部分 基金的功绩                           图，内容截止至 2025 年 3 月 31 日。   第二十二部分 其他应清楚事项          更新本叙述期内的其他应清楚事项。                                                                                      招募讲解书（更新）                                                                          招募讲解书（更新）                            招募讲解书（更新）                第一部分 引子   本招募讲解书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作管理办法》                      （以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息清楚管理办法》                    （以下简称“《信息清楚办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险管理公法》                  （以下简称“《流动性风险管理公法》”） 以及《富国久利稳健配置搀杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合 同》”）编写。   基金管理东说念主承诺本招募讲解书不存在职何子虚纪录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其委果性、准确性、完好性承担法律作事。本基金是根据本招募讲解书 所载明的烦懑恳求召募的。本基金管理东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本 招募讲解书中载明的信息，或对本招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基 金合同》是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依《基金 合同》取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，其握有 基金份额的行径自己即标明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、 《基金合同》过火他磋议公法享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额 握有东说念主的权利和义务，应醒目查阅《基金合同》。                                       招募讲解书（更新）                    第二部分 释义   在本招募讲解书，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同的任何灵验校正和补充 配置搀杂型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验校正和补充 金招募讲解书》过火更新 额发售公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有抑止力的决定、决议、文书等 会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰球东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会 对于修改＜中华东说念主民共和国口岸法＞等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其通常做出的校正 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其通常做出的校正 日实施的《公开召募证券投资基金信息清楚管理办法》及颁布机关对其通常做出 的校正 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其通常做出的校正                                    招募讲解书（更新） 布机关对其通常做出的校正 会 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 正当登记并存续或经磋议政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会 团体或其他组织 照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 者 办理基金份额的申购、赎回、调养、转托管及依期定额投资等业务 会公法的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务 代理公约，代为办理基金销售业务的机构 投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结 算、代理披发红利、建立并督察基金份额握有东说念主名册和办理非交易过户等 限公司或接受富国基金管理有限公司奉求代为办理登记业务的机构。本基金的登 记机构为富国基金管理有限公司                                       招募讲解书（更新） 管理的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调养及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并赢得中国证监会书面阐述的 日期 产计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 不得卓绝 3 个月 灵通日 模范基金管理东说念主所管理的灵通式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金管理 东说念主和投资者共同慑服 请购买基金份额的行径 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行径                                招募讲解书（更新） 公法的条件，恳求将其握有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调养为基金 管理东说念主管理的其他基金基金份额的行径 握基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式 加上基金调养中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调养中转入 恳求份额总额后的余额）卓绝上一灵通日基金总份额的 10% 期为非作事日，则顺延至下一个作事日，若该日期月度中不存在对应日期的，则 顺延至下一个作事日 的一类基金份额 金资产中按 0.40%年费率计提销售服务费的一类基金份额 按 0.10%年费率计提销售服务费的一类基金份额 行进款利息、已实现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的精打细算 款项过火他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程                              招募讲解书（更新） 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行依期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受 限的新股及非公设备行股票、资产支握证券、因刊行东说念主债务毁约无法进行转让或 交易的债券等 值的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成安分派给实践申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损 害并得到自制对待 互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子清楚 网站）等媒介 件 品烦懑撮要》过火更新                                        招募讲解书（更新）                       第三部分 基金管理东说念主    一、 基金管理东说念主概况    称号：富国基金管理有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1196 号世纪汇二座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    总司理：陈戈    成立日期：1999 年 4 月 13 日    电话：（021）20361818    传真：（021）20361616    磋议东说念主：赵瑛    注册成本：5.2 亿元东说念主民币    股权结构截止于（2025 年 04 月 22 日）：              鼓动称号                  出资比例       国泰海通证券股份有限公司                 27.775%         申万宏源证券有限公司                 27.775%         加拿大蒙特利尔银行                  27.775%     山东省金融资产管理股份有限公司                16.675%    二、 主要东说念主员情况             董事会成员    裴长江先生，董事长，研究生学历。现任国泰海通证券股份有限公司业务总 监。历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总司理助理、总司理，申 银万国证券公司闸北营业部总司理、浙江管理总部副总司理、经纪总部副总司理， 华宝相信投资有限作事公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总司理， 海通证券股份有限公司副总司理、工会主席、董事会秘书，上海海通证券资产管 理有限公司董事长，海通期货股份有限公司董事长。    方荣义先生，董事，副董事长，博士，高等司帐师。现任申万宏源集团股份                                 招募讲解书（更新） 有限公司和申万宏源证券有限公司党委副秘书、监事会主席，申万宏源证券有限 公司工会主席；兼任中国证券业协会财务司帐专科委员会副主任委员；兼任华东 政法大学兼职/客座陶冶；兼任中国上市公司协会监事会专科委员会主任委员； 兼任证通股份有限公司监事；兼任上海申万宏源公益基金会理事长。历任北京用 友电子财务技巧有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理陶冶中心任 副陶冶，中国东说念主民银行深圳市中心支行司帐处职工、助理调研员（副处级）、副 处长，中国东说念主民银行深圳市中心支行非银行金融机构监管处处长，中国银监会深 圳监管局财务司帐处处长，中国银监会深圳监管局国有银行监管处处长，申银万 国证券股份有限公司财务总监，申万宏源证券有限公司副总司理、履行委员会成 员、财务总监、董事会秘书、首席风险官，中国上市公司协会监事会专科委员会 副主任委员。   William Bamber，董事，硕士，特准金融分析师。现任蒙特利尔银行环球资 产管理首席履行官。历任多伦多证券交易所做市商助理，加拿大帝国买卖银行伍 德岗迪证券公司固定收入销售和交易员、金融居品部履行总监，加拿大帝国买卖 银行世界市集公司金融居品部履行总监，Corp Capital 银行结构化居品主管， 好意思国汇丰银行结构化居品部高等副总裁，好意思国贝尔斯登公司结构化权益类居品高 级董事总司理，加拿大帝国买卖银行结构化居品部全球负责东说念主、董事总司理兼财 富处罚有计算中心负责东说念主，蒙特利尔银行环球资产管理联席首席履行官。   吴斌先生，董事，研究生学历。现任国泰海通证券股份有限公司研究与机构 业务委员会委员、机构销售部总司理。历任钞票证券有限作事公司债券融资部高 级司理，海通证券股份有限公司债券部融资刊行部面孔司理、业务员，债券部副 总裁，债券融资部总司理助理、副总司理，上海债券融资部总司理，机构销售部 总司理。   吴惠明先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司内核负责东说念主、内核评 审总部总司理。历任上海申银证券公司浦西管理总部交易部职工，申银万国证券 股份有限公司经纪管理总部职工、办公室秘书、固定收益总部财务司理、党委办 公室主任兼党委组织部副部长、东说念主力资源总部副总司理，申万宏源证券有限公司 党建作事部/党委办公室主任，申万宏源证券有限公司计算财务管理总部总司理。   赵士毅先生，董事，硕士。现任蒙特利尔银行香港分行董事总司理、亚洲企                                   招募讲解书（更新） 业投资发展部负责东说念主。历任中国银联股份有限公司国际业务总部亚太业务发展业 务主管，西班牙对外银行中国区履行董事、业务发展主管、中国区私东说念主银行副总 裁、中信-西班牙对外银行私东说念主银行管理团队成员、亚洲零卖银行助理副总裁、 西班牙对外银行全球后生引导层培训生，上海复星高技术（集团）有限公司国际 发展部履行总司理兼集团钞票管理和私东说念主银行委员会委员，蒙特利尔银行（中国） 有限公司亚洲区计谋发展总监，蒙特利尔银行（中国）有限公司董事总司理。   岑岭先生，董事，研究生学历。现任山东省金融资产管理股份有限公司投资 运营部（审计部）部长。历任万隆亚洲司帐师事务通盘限公司山东分所职员，国 富浩华司帐师事务通盘限公司山东分所职员，瑞华司帐师事务所（特殊普通合伙） 山东分所面孔司理、注册司帐师，山东省鲁信投资控股集团有限公司投资发展部 （产权管理部）业务主管，山东省金融资产管理股份有限公司财务管理副部长（主 握作事），财务管理部部长。   陈戈先生，董事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司总司理。历任国 泰君安证券有限作事公司研究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经 理、研究部总司理、总司理助理、副总司理，2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国 天益价值证券投资基金基金司理。   李彧先生，零丁董事，研究生学历，高等经济师。现任上海紫江（集团）有 限公司副董事长、履行副总裁，上海威尔泰工业自动化股份有限公司董事长，上 海紫竹高新区（集团）有限公司副董事长。历任上海紫江（集团）有限公司研究 室科长、总裁室司理、总裁非常助理、董事、副总裁，上海紫江企业集团股份有 限公司董事长。   何伟先生，零丁董事，研究生学历，经济师。现已退休。历任君安证券有限 公司投资二部司理、总裁办公室主任、资产管理公司常务副总司理、上海营业部 总司理、黑龙江营业部总司理、北京总部总司理；国泰君安证券股份有限公司总 裁助理兼深圳分公司总司理，总裁助理兼企业融资部总监、总裁助理兼总裁办公 室主任、副总裁；长城证券股份有限公司总裁兼任长城基金管理有限公司董事长； 上海证券有限作事公司董事长。   許濬先生，零丁董事，博士，现任香港大学握住学院陶冶、香港大学握住学 院环球买卖管理学硕士面孔总监。历任香港科技大学管理学系助理陶冶，香港中                            招募讲解书（更新） 文大学跨国买卖学系副陶冶、管理学系陶冶，香港大学握住学院副院长。   王叙果女士，零丁董事，博士。现任南京审计大学金融学陶冶、硕士生导师， 从事金融学教会科研作事。历任安徽铜陵财经专科学校（现铜陵学院）财金系讲 师、副陶冶，南京审计学院副陶冶。         监事会成员   孟祥元先生，监事长，研究生学历。现任山东省鲁信投资控股集团有限公司 投资发展部（基金管理部、计谋策画部）部长。历任中国重汽集团济南桥箱有限 公司职员，中国重型汽车有限公司证券部政策研究员，山东省鲁信投资控股集团 有限公司产权管理部、投资发展部（产权管理部）一级职员、高等职员，山东省 金融资产管理股份有限公司股权投资部副总司理（主握作事），山东省金融资产 管理股份有限公司总司理助理兼党委办公室、董事会办公室主任及玄虚管理部部 长，山东省金融资产管理股份有限公司党委办公室、董事会办公室主任及玄虚管 理部部长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会办公室主任、玄虚管理部部 长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会秘书、党委副秘书。   叶康先生，监事，博士。现任国泰海通证券股份有限公司钞票管理委员会委 员、资产配置部联席总司理。历任上海证券交易所博士后，海通证券股份有限公 司销售交易总部网站筹办及调养，柜台市集部职工、居品管理部副司理、居品管 理部司理，云南分公司党总支秘书、副总司理（主握作事）、总司理，金融居品 部总司理。   赵伟先生，监事，硕士。现任申万宏源证券有限公司法律合规总部副总司理。 历任申银万国证券股份有限公司崇明营业部职工、稽核总部审计部职工、合规与 风险管理总部合规督导部司理，申万宏源证券有限公司合规与风险管理中心合规 玄虚部业务董事、玄虚管理总部玄虚行政部司理、法律合规总部合规玄虚部司理、 反洗钱部司理、法律合规总部总司理助理。   高玲女士，监事，研究生学历。现任富国基金聚首交易部风控副总监兼资深 风险管理司理。历任安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）高等审计员，富国 基金高等合规管理司理、合规稽核部合规稽核总监助理、高等风险管理司理、集 中交易部风控总监助理。   马兰女士，监事，研究生学历。现任富国基金营销管理部市集策略总监助理                                      招募讲解书（更新） 兼高等市集策略司理。历任营销筹办司理、高等营销筹办司理。   黄宝菊女士，监事，研究生学历。现任富国基金东说念主力资源部东说念主力资源总监兼 高等东说念主力资源司理。历任太原师范学院行政管理，上海金融学院行政管理，富国 基金东说念主力资源专员、东说念主力资源司理、东说念主力资源部东说念主力资源总监助理、东说念主力资源部 东说念主力资源副总监。   马维娜女士，监事，本科学历。现任富国基金合规稽核部合规稽核总监兼资 深法律合规司理。历任上海源泰讼师事务所执业讼师，嘉合基金管理有限公司法 务，富国基金助理信息清楚与法务员、高等法律合规司理、合规稽核部合规稽核 总监助理、合规稽核部合规稽核副总监。        督察长   赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司投资银行总 部、国际业务部；上海国盛（集团）有限公司资产管理部、风险管理部；海通证 券股份有限公司合规与风险管理总部；上海海通证券资产管理有限公司合规与风 控部；2015 年 7 月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总司理。现任 富国基金管理有限公司督察长。        经营管理层东说念主员   陈戈先生，总司理（简历请参见上述对于董事的先容）。   林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州收支口商品考研局秘 书、晋江收支口商品考研局劳动处负责东说念主、厦门证券公司业务司理；1998 年 10 月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部搜检员、高等搜检员、部门 副司理、部门司理、督察长、首席信息官，现任富国基金管理有限公司副总司理。   陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国耕作银行上海市分行职员， 华安基金管理有限公司市集总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理 有限公司，现任富国基金管理有限公司副总司理。   李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高等经济师。曾任国度教委外资贷款 办公室面孔官员，摩根士丹利成本国际 Barra 公司（MSCI BARRA）BARRA 股票风 险评估部高等研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors） 大中华主动股票投资总监、高等基金司理及高等研究员；2009 年 6 月加入富国 基金管理有限公司，历任基金司理、量化与国外投资部总司理、公司总司理助理，                                         招募讲解书（更新） 现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。    朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限 公司，历任居品设备主管、基金司理助理、基金司理、研究部总司理、权益投资 部总司理、公司总司理助理，现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。    李强先生，研究生学历，硕士学位，曾任苏州大学助教，上海银行信息技巧 部高等司理助理；自 2014 年 3 月加入富国基金管理有限公司，历任客服与电子 商务部副总司理、信息技巧部副总司理、信息技巧部总司理、数字金融业务部副 总司理；现任富国基金管理有限公司首席信息官兼信息技巧部总司理。         本基金基金司理    （1）现任基金司理：    蔡耀华，学士，自 2011 年 7 月加入富国基金管理有限公司，历任基金司帐 （TA）助理、基金司帐、风控员、基金司理助理、固定收益基金司理；现任富国 基金固定收益策略研究部固定收益基金司理。自 2023 年 08 月起任富国久利稳健 配置搀杂型证券投资基金基金司理；具有基金从业资历。    刘兴旺，硕士，曾任申银万国证券股份有限公司固定收益研究员，华宝兴业 基金管理有限公司基金司理助理兼债券研究员，泰信基金管理有限公司基金司理， 国投瑞银基金管理有限公司基金司理，国联证券股份有限公司资产管理部副总经 理，长安基金管理有限公司固定收益总监；自 2021 年 11 月加入富国基金管理有 限公司，自 2022 年 5 月起历任固定收益投资司理；现任富国基金固定收益投资 部固定收益基金司理。自 2022 年 07 月起任富国裕利债券型证券投资基金基金经 理；自 2022 年 09 月起任富国双利增强债券型证券投资基金基金司理；自 2022 年 12 月起任富国久利稳健配置搀杂型证券投资基金基金司理；自 2022 年 12 月 起任富国优化增强债券型证券投资基金基金司理；自 2023 年 05 月起任富国稳健 添利债券型证券投资基金基金司理；自 2023 年 07 月起任富国兴享答复 6 个月握 有期搀杂型证券投资基金基金司理；自 2024 年 12 月起任富国天利增长债券投资 基金基金司理助理；具有基金从业资历。    （2）历任基金司理：陈连权自 2016 年 12 月至 2017 年 11 月担任本基金基 金司理；李羿自 2017 年 9 月至 2019 年 3 月担任本基金基金司理；张明凯自 2019 年 03 月至 2023 年 01 月担任本基金基金司理；吕春杰自 2022 年 10 月至 2024 年                               招募讲解书（更新）        投资决策委员会成员   公司投委会成员：总司理陈戈，摊派副总司理朱少醒，摊派副总司理李笑薇。        其他   上述东说念主员之间不存在嫡支属关系。   三、 基金管理东说念主的职责 构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律行径；   四、 基金管理东说念主对于慑服法律法例的承诺 《运作办法》、《销售办法》、《信息清楚办法》等法律法例的行径，并承诺建 立健全的里面戒指轨制，选定灵验措施，靡烂行恶行径的发生。 里面风险戒指轨制，选定灵验措施，靡烂下列行径的发生：   （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待管理的不同基金财产；                              招募讲解书（更新）   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额握有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额握有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示 他东说念主从事干系的交易行径；   （7）鄙俚背负，不按照公法履行职责；   （8）法律、行政法例磋议公法和中国证监会公法退却的其他行径。 家磋议法律、法例及行业模范，敦厚信用、勤勉尽责，不从事以下行径：   （1）越权或非法经营；   （2）违背基金合同或托管公约；   （3）挑升毁伤基金份额握有东说念主或其他基金干系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的烦懑中平心而论；   （5）拒却、侵略、松懈或严重影响中国证监会照章监管；   （6）鄙俚背负、销耗权益，不按照公法履行职责；   （7）违背现行灵验的磋议法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关公法，泄露在职职期间细察的磋议证券、基金的买卖玄机、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计算等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事 干系的交易行径；   （8）协助、接受奉求或以其他任何面孔为其他组织或个东说念主进行证券交易；   （9）违背证券交易场地业务公法，利用对敲、倒仓等技能主管市集价钱， 侵略市集次第；   （10）贬损同行，以提高我方；   （11）在公开信息清楚和告白中挑升含有子虚、误导、讹诈因素；   （12）以不刚直技能谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，毁伤证券投资基金从业东说念主员形象；   （14）其他法律法例退却的行径。   五、 基金管理东说念主对于退却性行径的承诺   为调养基金份额握有东说念主的正当权益，本基金退却从事下列行径：                               招募讲解书（更新）   如法律、行政法例或监管部门取消或调整上述退却性公法，基金管理东说念主在履 行顺应步骤后，本基金可不受上述公法的限制或按调整后的公法履行。      六、 基金司理承诺 东说念主谋取最大利益； 泄露在职职期间细察的磋议证券、基金的买卖玄机，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资计算等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事干系的交 易行径；      七、 基金管理东说念主的风险管理和里面戒指轨制   本基金在运作过程中濒临的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、 管理风险、操作或技巧风险、合规性风险以过火他风险。   针对上述各类风险，基金管理东说念主建立了一套完好的风险管理体系，具体包括 以下内容：   （1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理计谋、办法，建立相应的 组织机构，配备相应的东说念主力资源与技巧系统，设定风险管理的时刻范围与空间范 围等内容。   （2）识别风险。辨识组织系统与业务经过中存在的风险以及风险存在的原 因。   （3）分析风险。检验存在的戒指措施，分析风险发生的可能性过火引起的                            招募讲解书（更新） 成果。   （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技能，也有定量的 度量技能。定性的度量是把风险水平分裂为多少级别，每一种风险按其发生的可 能性与成果的严重程度分别插足相应的级别。定量的方法则是想象一些风险方针， 测量其数值的大小。   （5）处理风险。将风险水平与既定的尺度相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计算， 对于一些成果极其严重的风险，则准备相应的济急处理措施。   （6）监视与检验。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必 要时加以改变。   （7）叙述与酌量。建立风险管理的叙述系统，使公司鼓动、公司董事会、 公司高等管理东说念主员及监管部门了解公司风险管理状态，并寻求酌量见解。   （1）里面戒指的原则   ①全面性原则。里面戒指轨制覆盖公司的各项业务、各个部门和各级东说念主员， 并浸透到决策、履行、监督、反馈等各个经营方法。   ②零丁性原则。公司设立零丁的督察长与监察稽核职能部门，并使它们保握 高度的零丁性与泰斗性。   ③互相制约原则。公司部门和岗亭的建立权责分明、互相牵制，并通过切实 可行的互相制衡措施来摈斥里面戒指中的盲点。   ④遑急性原则。公司的发展必须建立在风险戒指完善和自由的基础上，里面 风险戒指与公司业务发展同等遑急。   （2）里面戒指的主要内容   ①戒指环境   公司董事会、监事会宠爱建立完善的公司治理结构与里面戒指体系。基金管 理东说念主在董事会下设立有零丁董事参加的风险委员会，负责评价与完善公司的里面 戒指体系；公司监事会负责审阅外部零丁审计机构的审计叙述，确保公司财务报 告的委果性、可靠性，督促实施磋议审计建议。   公司管理层在总司理引导下，崇拜履行董事会笃定的里面戒指计谋，为了有                            招募讲解书（更新） 效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展计谋，设立了总司理办公会、投资决策 委员会、风险戒指委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的 紧要决策。   此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核作事，对公司和基金运 作的正当性、合规性及合感性进行全面检验与监督，参与公司风险戒指作事，发 生紧要风险事件时向公司董事长和中国证监会叙述。   ②风险评估   公司里面稽核东说念主员依期评估公司及基金的风险状态，包括通盘能对经营办法、 投资办法产生负面影响的里面和外部因素，对公司总体经营办法产生影响的可能 性及影响程度，并将评估叙述报总司理办公会和风险戒指委员会。   ③操作戒指   公司里面组织结构的想象方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互协作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市集等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作互相零丁，何况有零丁的叙述系统。各业务部门之间互相核 对、互相牵制。   各业务部门里面作事岗亭单干合理、职责明确，形成互相检验、互相制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各作事岗亭均制定有相应的书面管理轨制。   在明确的岗亭作事轨制基础上，建立科学、合理、尺度化的业务操作经过， 每项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，公法完备的处理手续，保存完 整的业务记录，制定严格的检验、复核尺度。   ④信息与相通   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈说体系，通过建立灵验的信息 交流渠说念，保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责干系的信息，保 证信息实时投递顺应的东说念主员进行处理。   ⑤监督与里面稽核   基金管理东说念主设立了零丁于各业务部门的监察稽核职能部门，履行里面稽核职 能，检验、评价公司里面戒指轨制合感性、完备性和灵验性，监督公司里面戒指 轨制的履行情况，揭示公司里面管理及基金运作中的风险，实时建议改进见解， 促进公司里面管理轨制灵验地履行。里面稽核东说念主员具有相对的零丁性，监察稽核                           招募讲解书（更新） 叙述提交全体董事审阅并报送中国证监会。  （1）基金管理东说念主确知建立、实施和支握里面戒指轨制是基金管理东说念主董事会 及管理层的作事；  （2）上述对于里面戒指的清楚委果、准确；  （3）基金管理东说念主承诺将根据市集环境的变化及公司的发展继续完善里面控 制轨制。                                 招募讲解书（更新）                    第四部分 基金托管东说念主   一、 基金托管情面况        基本情况   称号：中国耕作银行股份有限公司(简称：中国耕作银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东说念主：张金良   成速即间：2004 年 09 月 17 日   组织面孔：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：握续经营   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号   磋议东说念主：王小飞   磋议电话：(021)6063 7103        主要东说念主员情况   中国耕作银行总行设资产托管业务部，下设玄虚处、基金业务处、证券保障 业务处、容或相信业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务 与业务协同处、运营管理处、跨境与外包管理处、托管应用系统支握处、内控合 规处等 12 个职能处室，在北京、上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东说念主。自 2007 年起，托管部团结礼聘外部司帐师事务所对托管业务进行里面控 制审计，并照旧成为成例化的内控作事技能。        基金托管业务经营情况   当作国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国耕作银行一直秉 握“以客户为中心”的经营理念，继续加强风险管理和里面戒指，严格履行托管 东说念主的各项职责，切实调养资产握有东说念主的正当权益，为资产奉求东说念主提供高质地的托 管服务。经过多年稳步发展，中国耕作银行托管资产规模继续扩大，托管业务品 种继续增多，已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东说念主账 户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内的托管业务体系，是目                                   招募讲解书（更新） 前国内托管业务品种最王人全的买卖银行之一。限制 2024 年三季度末，中国耕作 银行已托管 1387 只证券投资基金。中国耕作银行专科高效的托管服务才气和业 务水平，赢得了业内的高度认同。中国耕作银行屡次被《全球托管东说念主》、                                《财资》、 《环球金融》杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、团结多年荣获中 央国债登记结算有限作事公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市集计帐 所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银大家》 颁发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、2019 年度“中国年度托管业务科技 实施奖”、2021 年度“中国最好数字化资产托管银行”、以及 2020 及 2022 年度 “中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金融》“中国 最好次托管银行”，并当作独一中资银行赢得《财资》“中国最好 QFII 托管银 行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最好基金托管银行”奖 项。      二、 基金托管东说念主的里面戒指轨制         里面戒指办法   当作基金托管东说念主，中国耕作银行严格慑服国度磋议托管业务的法律法例、行 业监管规章和中国耕作银行内磋议管理公法，称职经营、模范运作、严格检验， 确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完好，确保磋议信息的委果、准确、 完好、实时，保护基金份额握有东说念主的正当权益。         里面戒指组织结构   中国耕作银行设有风险内控管理委员会，负责全行风险管理与里面戒指作事， 对托管业务风险管理和里面戒指的灵验性进行领导。资产托管业务部配备了专职 内控合规东说念主员负责托管业务的内控合规作事，具有零丁愚弄内控合规作事权益和 才气。         里面戒指轨制及措施   资产托管业务部具备系统、完善的轨制戒指体系，建立了管理轨制、戒指制 度、岗亭职责、业务操作经过，不错保证托管业务的模范操作情切利进行；业务 东说念主员具备从业资历；业务管理严格实行复核、审核、检验轨制，授权作事实行集 中戒指，业务印记按规程督察、存放、使用，账户烦懑严格督察，制约机制严格 灵验；业务操作区专门建立，禁闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披                            招募讲解书（更新） 露东说念主负责，靡烂泄密；业求实现自动化操作，靡烂东说念主为事故的发生，技巧系统完 整、零丁。   三、 基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和步骤         监督方法   依照《基金法》过火配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行设备的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法例以 及基金合同公法，对基金管理东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情 况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务方法中，对基 金管理东说念主发送的投资指示、基金管理东说念主对各基金用度的索求与开支情况进行检验 监督。         监督经过 制等情况进行监控，如发现投资极端情况，向基金管理东说念主进行风险请示，与基金 管理东说念主进行情况核实，督促其纠正，如有紧要极端事项实时叙述中国证监会。 东说念主进行解释或举证，如有必要将实时叙述中国证监会。                                    招募讲解书（更新）                      第五部分 干系服务机构    一、 基金销售机构             直销机构    称号：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二座 27-    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    总司理：陈戈    成立日期：1999 年 4 月 13 日    直销网点：直销中心    直销中心肠址：上海市浦东新区世纪大路 1196 号世纪汇二座 27 层    客户服务统一酌量电话：95105686、4008880688（寰球统一，免远程话费）    传真：021-20513177    磋议东说念主：吕铭泽    公司网站：www.fullgoal.com.cn             代销机构    （1）中国耕作银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区金融大街 25 号    办公地址：北京市西城区金融大街 25 号    法东说念主代表：张金良    磋议东说念主员：张静    客服电话：95533    公司网站：www.ccb.com    （2）中国农业银行股份有限公司    注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号    办公地址：北京市东城区开国门内大街 69 号                                   招募讲解书（更新） 法东说念主代表：谷澍 磋议东说念主员：贺倩 客服电话：95599 公司网站：www.abchina.com （3）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼 法东说念主代表：葛海蛟 磋议东说念主员：陈洪源 客服电话：95566 公司网站：www.boc.cn （4）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法东说念主代表：任德奇 磋议东说念主员：高天 客服电话：95559 公司网站：www.bankcomm.com （5）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 法东说念主代表：缪建民 磋议东说念主员：季平伟 客服电话：95555 公司网站：www.cmbchina.com （6）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 法东说念主代表：方合英                                 招募讲解书（更新） 磋议东说念主员：常振明 客服电话：95558 公司网站：bank.ecitic.com （7）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东沿路 12 号 办公地址：上海市中山东沿路 12 号 法东说念主代表：张为忠 磋议东说念主员：胡波 客服电话：95528 公司网站：www.spdb.com.cn （8）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法东说念主代表：张金良 磋议东说念主员：李雪萍 客服电话：95580 公司网站：www.psbc.com （9）广发银行股份有限公司 注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号 办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号 法东说念主代表：王凯 磋议东说念主员：朱弘源 客服电话：4008308003 公司网站：www.cgbchina.com.cn （10）祥瑞银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法东说念主代表：谢永林 磋议东说念主员：蔡宇洲                                 招募讲解书（更新） 客服电话：95511-3 公司网站：www.bank.pingan.com （11）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市宁东路 345 号 法东说念主代表：陆华裕 磋议东说念主员：胡技勋 客服电话：95574 公司网站：www.nbcb.com.cn （12）东莞银行股份有限公司 注册地址：东莞市莞城区体育路 21 号 办公地址：东莞市莞城区体育路 21 号 法东说念主代表：卢国锋 磋议东说念主员：朱杰霞 客服电话：956033 公司网站：www.dongguanbank.cn （13）江苏银行股份有限公司 注册地址：南京市中华路 26 号 办公地址：南京市中华路 26 号 法东说念主代表：夏平 磋议东说念主员：田春慧 客服电话：95319 公司网站：www.jsbchina.cn （14）广州农村买卖银行股份有限公司 注册地址：广州市黄埔区映日路 9 号 办公地址：广州市河汉区珠江新城中原路 1 号 法东说念主代表：蔡建 磋议东说念主员：黎超雄 客服电话：020-961111                                        招募讲解书（更新）      公司网站：www.grcbank.com      （15）江苏汇林保大基金销售有限公司      注册地址：南京市高淳区经济设备区古檀大路 47 号      办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室      法东说念主代表：吴言林      磋议东说念主员：林伊灵      客服电话：025-66046166-849      公司网站：www.huilinbd.com      （16）上海挖财基金销售有限公司      注册地址：中国(上海)解放贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元      办公地址：中国(上海)解放贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元      法东说念主代表：吕柳霞      磋议东说念主员：李娟      客服电话：400-711-8718      公司网站：http://www.wacaijijin.com/      （17）大河钞票基金销售有限公司      注册地址：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新钞票中心 26 层      办公地址：贵州省贵阳市不雅山湖区湖滨路 17 号友山基金大厦 26 层 1 号      法东说念主代表：何帅      磋议东说念主员：江巧雅      客服电话：400-888-0008      公司网站：https://www.urainf.com/      （18）腾安基金销售（深圳）有限公司      注册地址：深圳市前海深港协作区前湾沿路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）      办公地址：深圳市南山区科技中沿路腾讯大厦      法东说念主代表：刘明军      磋议东说念主员：刘鸣                                      招募讲解书（更新）    客服电话：95017    公司网站：www.tenganxinxi.com    （19）民商基金销售（上海）有限公司    注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室    办公地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室    法东说念主代表：贲惠琴    磋议东说念主员：杨一新    客服电话：021-50206003    公司网站：www.msftec.com    （20）北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法东说念主代表：葛新    磋议东说念主员：孙博超    客服电话：95055-4    公司网站：www.baiyingfund.com    （21）诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室    办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼    法东说念主代表：汪静波    磋议东说念主员：张姚杰    客服电话：400-821-5399    公司网站：www.noah-fund.com    （22）深圳众禄基金销售股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    办公地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    法东说念主代表：薛峰                                   招募讲解书（更新） 磋议东说念主员：汤素娅 客服电话：4006-788-887 公司网站：www.jjmmw.com （23）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼 法东说念主代表：其实 磋议东说念主员：潘世友 客服电话：95021 公司网站：www.1234567.com.cn （24）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时期广场 12 层 法东说念主代表：杨文斌 磋议东说念主员：张茹 客服电话：4007-009-665 公司网站：www.howbuy.com （25）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法东说念主代表：王珺 磋议东说念主员：韩爱彬 客服电话：95188-8 公司网站：www.fund123.cn （26）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东大路 555 号裕景国际 B 座 16 层 法东说念主代表：张跃伟 磋议东说念主员：沈雯斌                                       招募讲解书（更新）    客服电话：400-089-1289    公司网站：www.erichfund.com    （27）浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号 903 室    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号同花顺大楼 4 层    法东说念主代表：吴强    磋议东说念主员：吴强    客服电话：952555    公司网站：http://fund.10jqka.com.cn/    （28）上海利得基金销售有限公司    注册地址：上海市宝山区月浦镇塘南街 57 号 6 幢 221 室    办公地址：上海虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层    法东说念主代表：李兴春    磋议东说念主员：曹怡晨    客服电话：4000325885    公司网站：http://www.leadfund.com.cn/    （29）嘉实钞票管理有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒 店 B 座(2＃楼)27 楼 2714 室    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座    法东说念主代表：张峰    磋议东说念主员：张倩    客服电话：400-021-8850    公司网站：www.harvestwm.cn    （30）北京创金启富基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室    办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室    法东说念主代表：梁蓉    磋议东说念主员：张旭                                               招募讲解书（更新） 客服电话：010-66154828 公司网站：www.5irich.com （31）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址：北京市向阳区开国路 88 号 SOHO 当代城 C 座 1809 法东说念主代表：沈伟桦 磋议东说念主员：程刚 客服电话：400-609-9200 公司网站：www.yixinfund.com （32）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 法东说念主代表：王锋 磋议东说念主员：王锋 客服电话：95177 公司网站：https://www.snjijin.com/fsws/index.htm （33）北京格上富信基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 办公地址：北京市向阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 法东说念主代表：肖伟 磋议东说念主员：张林 客服电话：400-080-5828 公司网站：www.igesafe.com （34）华源证券股份有限公司 注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街说念后生路 278 号中海中心 32F-34F 法东说念主代表：邓晖 磋议东说念主员：丛瑞丰 客服电话：95305                                     招募讲解书（更新） 公司网站：www.huayuanstock.com （35）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 17 层 19C13 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 法东说念主代表：王伟刚 磋议东说念主员：丁向坤 客服电话：400-619-9059 公司网站：www.hcfunds.com （36）北京济安基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法东说念主代表：杨健 磋议东说念主员：李海燕 客服电话：010-65309516 公司网站：www.jianfortune.com （37）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 法东说念主代表：黄祎 磋议东说念主员：姜吉灵 客服电话：400-799-1888 公司网站：www.520fund.com.cn （38）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国 上海-解放贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼 法东说念主代表：燕斌 磋议东说念主员：凌秋艳 客服电话：400-046-6788 公司网站：www.66zichan.com                                    招募讲解书（更新）  （39）泰信钞票基金销售有限公司  注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206  办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206  法东说念主代表：彭浩  磋议东说念主员：门闯  客服电话：400-004-8821  公司网站：www.taixincf.com  （40）上海基煜基金销售有限公司  注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰 和经济发展区）  办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室  法东说念主代表：王翔  磋议东说念主员：项阳  客服电话：400-820-5369  公司网站：www.jiyufund.com.cn  （41）上海陆金所基金销售有限公司  注册地址：中国（上海）解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层  办公地址：中国（上海）解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层  法东说念主代表：陈祎彬  磋议东说念主员：宁博宇  客服电话：4008-219-031  公司网站：https://lupro.lufunds.com  （42）珠海盈米基金销售有限公司  注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491  办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层  法东说念主代表：肖雯  磋议东说念主员：黄敏娥  客服电话：020-89629066  公司网站：www.yingmi.cn                                    招募讲解书（更新）  （43）奕丰基金销售有限公司  注册地址：深圳市前海深港协作区前湾沿路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）  办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室  法东说念主代表：TEO WEE HOWE  磋议东说念主员：叶健  客服电话：400-684-0500  公司网站：http://www.ifastps.com.cn  （44）京东肯特瑞基金销售有限公司  注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15  办公地址：北京市亦庄经济设备区科创十一街 18 号院 A 座 17 层  法东说念主代表：江卉  磋议东说念主员：徐伯宇  客服电话：95118  公司网站：http://fund.jd.com/  （45）大连网金基金销售有限公司  注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室  办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室  法东说念主代表：樊怀东  磋议东说念主员：贾伟刚  客服电话：4000-899-100  公司网站：www.yibaijin.com  （46）北京雪球基金销售有限公司  注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室  办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层  法东说念主代表：钟斐斐  磋议东说念主员：戚晓强  客服电话：400-159-9288  公司网站：danjuanapp.com                                      招募讲解书（更新）    （47）上海中欧钞票基金销售有限公司    注册地址：中国上海-解放贸易试验区陆家嘴环路 333 号 729S    办公地址：上海市虹口区自制路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层    法东说念主代表：许欣    磋议东说念主员：屠帅颖    客服电话：021-68609600    公司网站：www.qiangungun.com    （48）上海中原钞票投资管理有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层    法东说念主代表：李一梅    磋议东说念主员：仲秋月    客服电话：400-817-5666    公司网站：www.amcfortune.com    （49）中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座 13 层    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座 13 层    法东说念主代表：张皓    磋议东说念主员：韩钰    客服电话：400-990-8826    公司网站：www.citicsf.com    （50）国泰海通证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区商城路 618 号    办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼    法东说念主代表：朱健    磋议东说念主员：芮敏琪    客服电话：400-8888-666/ 95521                                招募讲解书（更新） 公司网站：www.gtht.com （51）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市向阳区光华路 10 号 法东说念主代表：王常青 磋议东说念主员：权唐 客服电话：400-8888-108 公司网站：www.csc108.com （52）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层 法东说念主代表：张纳沙 磋议东说念主员：李颖 客服电话：95536 公司网站：www.guosen.com.cn （53）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场(二期)北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路 8 号中信证券大厦 法东说念主代表：张佑君 磋议东说念主员：顾凌 客服电话：95548 或 4008895548 公司网站：www.cs.ecitic.com （54）国泰海通证券股份有限公司（原海通证券） 注册地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 办公地址：上海市广东路 689 号 法东说念主代表：周杰 磋议东说念主员：李笑鸣 客服电话：95553 公司网站：www.htsec.com                                  招募讲解书（更新） （55）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法东说念主代表：杨周全 磋议东说念主员：陈宇 客服电话：95523、4008895523 公司网站：www.swhysc.com （56）湘财证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法东说念主代表：高振营 磋议东说念主员：江恩前 客服电话：95351 公司网站：www.xcsc.com （57）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技巧设备区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址：天津市南开区宾水西说念 8 号 法东说念主代表：安志勇 磋议东说念主员：蔡霆 客服电话：956066 公司网站：https://www.bhzq.com （58）中信证券（山东）有限作事公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法东说念主代表：肖海峰 磋议东说念主员：赵如意 客服电话：95548 公司网站：sd.citics.com （59）长城证券股份有限公司                                招募讲解书（更新） 注册地址：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层 办公地址：深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 法东说念主代表：张巍 磋议东说念主员：刘阳 客服电话：95514 公司网站：www.cgws.com （60）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法东说念主代表：刘秋明 磋议东说念主员：姚巍 客服电话：95525 公司网站：www.ebscn.com （61）中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市河汉区珠江西路 5 号 501 房 办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 法东说念主代表：胡伏云 磋议东说念主员：陈靖 客服电话：95396 公司网站：www.gzs.com.cn （62）南京证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路 389 号 办公地址：江苏省南京市玄武区大钟亭 8 号 法东说念主代表：李剑锋 磋议东说念主员：陈秀丛 客服电话：4008-285-888 公司网站：www.njzq.com.cn （63）上海证券有限作事公司 注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼                                  招募讲解书（更新）    办公地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号    法东说念主代表：何伟    磋议东说念主员：张瑾    客服电话：400-819-8198    公司网站：www.shzq.com    （64）祥瑞证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-    办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-    法东说念主代表：何之江    磋议东说念主员：吴琼    客服电话：95511-8    公司网站：stock.pingan.com    （65）中银国际证券股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层    办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层    法东说念主代表：宁敏    磋议东说念主员：王炜哲    客服电话：400-620-8888    公司网站：www.bocichina.com    （66）申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    办公地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    法东说念主代表：王献军    磋议东说念主员：梁丽    客服电话：95523、4008895523                                 招募讲解书（更新） 公司网站：www.swhysc.com （67）中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市经七路 86 号 办公地址：济南市经七路 86 号 23 层 法东说念主代表：王洪 磋议东说念主员：吴阳 客服电话：95538 公司网站：www.zts.com.cn （68）华福证券有限作事公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法东说念主代表：黄金琳 磋议东说念主员：张宗锐 客服电话：95547 公司网站：www.hfzq.com.cn （69）东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法东说念主代表：戴彦 磋议东说念主员：唐湘怡 客服电话：95357 公司网站：http://www.18.cn （70）国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街 95 号 办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号 法东说念主代表：冉云 磋议东说念主员：刘婧漪 客服电话：95310 公司网站：www.gjzq.com.cn                                    招募讲解书（更新）  （71）开创证券股份有限公司  注册地址：北京市向阳区安定路 5 号院 13 号楼 A 座 11-21 层  办公地址：北京市向阳区安定路 5 号院北投投资大厦 A 座 18 层  法东说念主代表：毕劲松  磋议东说念主员：刘宇  客服电话：95381  公司网站：www.sczq.com.cn  （72）联储证券股份有限公司  注册地址：深圳市福田区福田街说念岗厦社区深南大路南侧金 地中心大厦 9 楼  办公地址：北京市向阳区安定路 5 号院 3 号楼中建钞票国际中心 27 层联储 证券  法东说念主代表：吕春卫  磋议东说念主员：丁倩云  客服电话：400-620-6868  公司网站：www.lczq.com  （73）玄元保障代理有限公司  注册地址：中国（上海）解放贸易试验区张杨路 707 号 1105 室  办公地址：中国（上海）解放贸易试验区张杨路 707 号 1105 室  法东说念主代表：马永谙  磋议东说念主员：卢亚博  客服电话：400-080-8208  公司网站：www.licaimofang.cn  （74）中国东说念主寿保障股份有限公司  注册地址：北京市西城区金融大街 16 号  办公地址：北京市西城区金融大街 16 号  法东说念主代表：王滨  磋议东说念主员：陈慧  客服电话：010-63631519  公司网站：www.e-chinalife.com                                   招募讲解书（更新）             其他    基金管理东说念主可根据磋议法律法例的要求，采纳其他相宜要求的机构销售本基 金，并在基金管理东说念主网站公示。    二、 基金登记机构    称号：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二座 27-    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    成立日期：1999 年 4 月 13 日    电话：（021）20361818    传真：（021）20361616    磋议东说念主：徐慧    三、 出具法律见解书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所    注册地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼    负责东说念主：韩炯    承办讼师：清晨、陈颖华    磋议东说念主：陈颖华    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    四、 审计基金财产的司帐师事务所    称号：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）    注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    履行事务合伙东说念主：毛鞍宁    磋议电话：010-58153000                        招募讲解书（更新） 传真：010-85188298 磋议东说念主：王珊珊 承办注册司帐师：王珊珊、李倩妤                                             招募讲解书（更新）                    第六部分 基金的召募    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金 合同过火他磋议公法召募，已于 2016 年 11 月 18 日赢得中国证监会准予注册的 批复（证监许可【2016】2732 号）。    本基金的类别为搀杂型证券投资基金。    本基金的运作方式为契约型灵通式。    基金存续期限为不依期。    一、 基金份额的类别    本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。收取认购费、申购费、赎回费，而不计提销售服务费的，称为 A 类 基金份额；不收取认购费、申购费，但收取赎回费并从本类别基金资产中按 0.40% 年费率计提销售服务费的，称为 C 类基金份额；不收取申购费，但收取赎回费并 从本类别基金资产中按 0.10%年费率计提销售服务费的，称为 E 类基金份额。    本基金 A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额分别建立基金代码。 由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额将 分别臆测基金份额净值。臆测公式为：    T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金 份额余额总额    投资者在认购、申购基金份额时可自行采纳基金份额类别。    根据基金销售情况，基金管理东说念主可在空幻质毁伤已有基金份额握有东说念主权益的 情况下，经与基金托管东说念主协商，在履行顺应步骤后增多新的基金份额类别、调整 现存基金份额类别的费率、住手现存基金份额类别的销售、或调整基金份额分类 公法等，调整实施前基金管理东说念主需依照《信息清楚办法》的公法在指定媒介公告。    二、 召募情况    经安永华明司帐师事务所验资，本次召募的灵验认购户数为 6，831 户；本次 召募期的灵验认购份额 654，366，631.69 份，其中 A 类基金份额 541，944，900.45 份， C 类基金份额 112，421，731.24 份；利息结转的基金份额 453，129.60 份，其中 A 类 基金份额 382，217.76 份，C 类基金份额 70，911.84 份；两项整个共 654，819，761.29                                            招募讲解书（更新） 份基金份额，其中 A 类基金份额 542，327，118.21 份，C 类基金份额 112，492，643.08 份。                                  招募讲解书（更新）               第七部分 基金合同的奏效   一、 基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下， 基金召募期届满或者基金管理东说念主依据法律法例及招募讲解书不错决定住手基金 发售，并在 10 日内礼聘法定验资机构验资，自收到验资叙述之日起 10 日内，向 中国证监会提交验资叙述，办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东说念主理理完了基金备案手续并取得 中国证监会书面阐述之日起，基金合同奏效；不然基金合同不奏效。基金管理东说念主 在收到中国证监会阐述文献的次日对基金合同奏效事宜赐与公告。基金管理东说念主应 将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径扫尾前，任何东说念主不得 动用。   二、 基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产规模   基金合同奏效后的存续期内，团结 20 个作事日基金份额握有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在依期叙述中赐与 清楚；团结 60 个作事日出现前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会叙述并 建议处罚有计算，如调养运作方式、与其他基金合并或者隔绝基金合同等，并召开 基金份额握有东说念主大会进行表决。   法律法例或监管机构另有公法时，从其公法。   三、 基金合同奏效   根据磋议公法，本基金娇傲基金合同奏效条件，基金合同于 2016 年 12 月 27 日肃穆奏效。自基金合同奏效日起，本基金管理东说念主肃穆驱动管理本基金。                                   招募讲解书（更新）           第八部分 基金份额的申购与赎回   一、 申购与赎回场地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东说念主 在其他干系公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金 管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场地或按 销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、 申购与赎回的灵通日实时刻   投资者在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时刻，但基金管理东说念主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的公法公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时刻变更或其 他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时刻进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息清楚办法》的磋议公法在指定媒介上公告。   本基金已于 2017 年 2 月 10 日驱动办理日常申购、赎回业务。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日期或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者调养。投资者在基金合同约定之外的日期和时刻建议申购、赎回或调养 恳求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日该类基金 份额申购、赎回的价钱。   三、 申购与赎回的原则 额净值为基准进行臆测； 序赎回；                               招募讲解书（更新） 处理公法等在慑服基金合同和招募讲解书公法的前提下，以各销售机构的具体规 定为准；   基金管理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东说念主 必须在新公法驱动实施前依照《信息清楚办法》的磋议公法在指定媒介上公告。   四、 申购与赎回的步骤   投资者必须根据销售机构公法的步骤，在灵通日的具体业务办理时刻内建议 申购或赎回的恳求。   投资者申购基金份额时，必须在公法的时刻内全额托付申购款项，不然所提 交的申购恳求无效。投资者在提交赎回恳求时须握有奢华的基金份额余额，不然 所提交的赎回恳求无效。   投资者托付申购款项，申购成立；登记机构阐述基金份额时，申购奏效。基 金份额握有东说念主在公法的时刻内递交赎回恳求，赎回成立；登记机构阐述赎回恳求 时，赎复活效。   若申购不成立或无效，销售机构将投资者已缴付的申购款项本金退还给投资 者，基金管理东说念主及基金托管东说念主不承担该璧还款项产生的利息等损失。   投资者赎回恳求得手后，基金管理东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内将赎回款 项划往基金份额握有东说念主银行账户。遇交易所或交易市集数据传输延长、通讯系统 故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能戒指的因素 影响业务处理经过，则赎回款顺延至上述情形摈斥后的下一个作事日划往投资者 银行账户。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项 的情形时，款项的支付办法参照基金合同磋议条件处理。   基金管理东说念主应以交易时刻扫尾前受理灵验申购和赎回恳求确今日当作申购 或赎回恳求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的 灵验性进行阐述。T 日提交的灵验恳求，投资者应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构公法的其他方式查询恳求的阐述情况。                                  招募讲解书（更新）   基金销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定得手，而仅代表销 售机构如实接收到恳求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申 请的阐述情况，投资者应实时查询。若申购不得手，则申购款项本金退还给投资 者。      五、 申购与赎回的数额限制 投资者通过其他销售机构申购本基金时，除需娇傲基金管理东说念主最低申购金额限制 外，当其他销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时，投资者还应罢职干系 销售机构的业务公法。   直销网点单个账户初度申购的最低金额为 50，000 元（含申购费），追加申 购的最低金额为单笔 20，000 元（含申购费）；已在直销网点有该基金认购记录 的投资者不受初度申购最低金额的限制。其他销售网点的投资者欲转入直销网点 进行交易要受直销网点最低申购金额的限制。投资者当期分派的基金收益转购基 金份额时，不受最低申购金额的限制。通过基金管理东说念主网上交易系统办理基金申 购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔 1 元（含 申购费）。基金管理东说念主可根据市集情况，调整本基金初度申购的最低金额。   投资者可屡次申购，对单个投资者的累计握有份额不设上限限制。 金份额余额不及 0.01 份的，在赎回时需一次全部恳求赎回。 基金管理东说念主应当选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。 基金管理东说念主基于投资运作与风险戒指的需要，可选定上述措施对基金规模赐与控 制。具体见基金管理东说念主干系公告。 份额的数目限制。基金管理东说念主必须在实施前依照《信息清楚办法》的磋议公法在 指定媒介上公告。                                  招募讲解书（更新）   六、 申购用度和赎回用度   投资者申购本基金份额时，需缴纳申购用度。投资者在一天之内如果有多笔 申购，适用费率按单笔分别臆测。   本基金 A 类基金份额在投资者申购时收取申购费。C 类和 E 类基金份额不 收取申购费，而是从本类别基金资产入彀提销售服务费。各销售机构销售的份额 类别以其业务公法为准，敬请投资者属意。   本基金对通过直销柜台申购本基金 A 类基金份额的待业金客户与除此之外 的其他投资者实施诀别的申购费率。具体如下：   通过基金管理东说念主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户认购费 率见下表：         申购金额（M）              申购费率          M＜100 万元             0.08%          M≥500 万元            1000 元/笔   注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金份额的待业金 客户，包括基本养老基金与照章成立的养老计算筹集的资金过火投资运营收益形 成的补充养老基金等，具体包括：寰球社会保障基金；不错投资基金的地方社会 保障基金；企业年金单一计算以及集会计算；企业年金理事会奉求的特定客户资 产管理计算；企业年金待业金居品；个东说念主税收递延型买卖养老保障等居品；养老 办法基金；职业年金计算。   如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，本公司将发布临 时公告将其纳入待业金客户范围。   除上述待业金客户外，其他投资者申购本基金 A 类基金份额的认购费率见 下表：         申购金额（M）              申购费率          M＜100 万元             0.80%          M≥500 万元            1000 元/笔                                     招募讲解书（更新）   基金申购用度不列入基金财产，主要用于基金的市集推行、销售、登记等募 集期间发生的各项用度。   （1）赎回用度由基金赎回东说念主承担。投资者认（申）购本基金所对应的赎回 费率随握有时刻递减。具体如下：       握有期限（N）                赎回费率         N＜7 日                 1.50%         N≥180 日                 0       握有期限（N）                赎回费率          N＜7 日                1.50%         N≥180 日                 0       握有期限（N）                赎回费率          N＜7 日                1.50%         N≥30 日                  0   （2）投资者可将其握有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回用度在 投资者赎回本基金份额时收取。   对握续握有期少于 30 日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产；对 握续握有期长于 30 日但少于 90 日的投资者收取的赎回费，将赎回费总额的 75% 计入基金财产；对握续握有期长于 90 日但少于 180 日的投资者收取的赎回费， 将赎回费总额的 50%计入基金财产；对握续握有期长于 180 日的投资者，将赎回 费总额的 25%归入基金财产，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必                                        招募讲解书（更新） 要的手续费。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息清楚办法》的磋议公法在指定媒介 上公告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作模范罢职干系法律法例以及 监管部门、自律公法的公法。 场情况制定基金促销计算，针对投资者依期或不依期地开展基金促销行径。在基 金促销行径期间，按干系监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错顺应调 低本基金的申购费率和赎回费率。   七、 申购份额与赎回金额的臆测   （1）投资者申购本基金 A 类基金份额的臆测方式   当申购用度适用比例费率时，申购份额的臆测方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额净值   当申购用度为固定金额时，申购份额的臆测方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额净值   （2）投资者申购本基金 C 类/E 类基金份额的臆测方式   申购份额＝申购金额/申购当日该类基金份额净值   例：某投资者（非待业金客户）投资 40，000 元申购本基金 A 类基金份额， 对应的申购费率为 0.80%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其 可得到的申购份额为：   净申购金额＝40，000/（1+0.80%）＝39，682.54 元   申购用度＝40，000－39，682.54＝317.46 元                                        招募讲解书（更新）    申购份额＝39，682.54/1.0400＝38，156.29 份    即：该投资者投资 40，000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类 基金份额净值为 1.0400 元，可得到 38，156.29 份 A 类基金份额。    例：某投资者投资 40，000 元申购本基金 C 类或 E 类基金份额，对应的申购 费率为 0，假定申购当日该类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额 为：    申购份额＝40，000/1.0400＝38，461.54 份    即：投资者投资 40，000 元申购本基金 C 类或 E 类份额，假定申购当日该类 基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为 38，461.54 份。    赎回金额的臆测方法如下：    赎回总金额＝赎回份额?赎回日该类基金份额净值    赎回用度＝赎回总金额×赎回费率    净赎回金额＝赎回总金额?赎回用度    例：某投资者在 T 日赎回 10，000 份 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金 份额净值为 1.2500 元，握有时刻为 40 日，则其赢得的赎回金额臆测如下：    赎回总金额＝1.2500×10，000＝12500.00 元    赎回用度＝12500.00×0.50%＝62.50 元    赎回金额＝12500.00-62.50＝12437.50 元    即：投资者赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，则其可得到的赎回金额为    例：某投资者在 T 日赎回 10，000 份 C 类基金份额，假定赎回当日 C 类基金 份额净值为 1.2500 元，握有时刻为 20 日，则其赢得的赎回金额臆测如下：    赎回总金额＝1.2500×10，000＝12500.00 元    赎回用度＝12500.00×0.50%＝62.50 元    赎回金额＝12500.00-62.50＝12437.50 元    即：投资者赎回本基金 10，000 份 C 类基金份额，则其可得到的赎回金额为    例：某投资者在 T 日赎回 10，000 份 E 类基金份额，假定赎回当日 E 类基金                                     招募讲解书（更新） 份额净值为 1.2500 元，握有时刻为 10 日，则其赢得的赎回金额臆测如下：    赎回总金额＝1.2500×10，000＝12500.00 元    赎回用度＝12500.00×0.50%＝62.50 元    赎回金额＝12500.00-62.50＝12437.50 元    即：投资者赎回本基金 10，000 份 E 类基金份额，则其可得到的赎回金额为    本基金各类基金份额的基金份额净值的臆测，均保留到极少点后 4 位，极少 点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金 份额的基金份额净值在今日收市后臆测，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中 国证监会同意，不错顺应延长臆测或公告。    申购的灵验份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，灵验份额单元 为份，上述臆测结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。    赎回金额为按实践阐述的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除 相应的用度，赎回金额单元为元。上述臆测结果均按四舍五入方法，保留到极少 点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    八、 申购和赎回的登记    投资者申购基金得手后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记 权益并办理登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。    投资者赎回基金得手后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理 扣除权益的登记手续。    基金管理东说念主不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时刻进行调整， 但不得本质影响投资者的正当权益，并最迟于驱动实施前 3 个作事日在指定媒介 公告。    九、 拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资者的申购恳求：                               招募讲解书（更新） 投资者的申购恳求。 金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。 份额的比例达到或者卓绝 50%，或者变相覆盖 50%聚首度的情形时。 格且接纳估值技巧仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当选定暂停接受基金申购恳求的措施。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂 停申购时，基金管理东说念主应当根据磋议公法在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果 投资者的申购恳求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资者， 基金管理东说念主及基金托管东说念主不承担该璧还款项产生的利息等损失。在暂停申购的情 况摈斥时，基金管理东说念主应实时规复申购业务的办理。   发生上述第 4、7 项暂停申购情形之一的，为保护基金份额握有东说念主的正当权 益，基金管理东说念主有权选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施。基金管理东说念主基于投资运作与风险戒指 的需要，也不错选定上述措施对基金规模赐与戒指。   十、 暂停赎回或者减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资者的赎回恳求或减慢支付赎回 款项：                             招募讲解书（更新） 投资者的赎回恳求或减慢支付赎回款项。 金资产净值。 管理东说念主应暂停接受投资者的赎回恳求。 格且接纳估值技巧仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当选定减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求的措施。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 管理东说念主应实时报中国证监会备案，已阐述的赎回恳求，基金管理东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分派 给赎回恳求东说念主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的干系条件处理。基金份额握有东说念主在恳求赎回时可事前采纳将当日可能未获受 理部分赐与根除。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管理东说念主应实时规复赎回业务的 办理并公告。   十一、 无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总额加上基金 调养中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调养中转入恳求份额 总额后的余额）卓绝前一灵通日的基金总份额的 10%，即合计是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合状态决定 全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有才气支付投资者的全部赎回恳求时， 按正常赎回步骤履行。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东说念主合计支付投资者的赎回恳求有辛苦或认                             招募讲解书（更新） 为因支付投资者的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回恳求脱期办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户 赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资者在提交赎回恳求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的， 将自动转入下一个灵通日接续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回恳求将被根除。脱期的赎回恳求与下一灵通日赎回恳求一并 处理，无优先权并以下一灵通日该类基金份额的基金份额净值为基础臆测赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回恳求时未作明确采纳， 投资者未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   若基金发生无数赎回，在出现单个基金份额握有东说念主卓绝前一灵通日基金总份 额 10%的赎回恳求（“大额赎回恳求东说念主”）情形下，基金管理东说念主不错对大额赎回 恳求东说念主的赎回恳求脱期办理，即按照保护其他赎回恳求东说念主（“小额赎回恳求东说念主”） 利益的原则，基金管理东说念主不错优先阐述小额赎回恳求东说念主的赎回恳求，具体为：如 小额赎回恳求东说念主的赎回恳求在当日被全部阐述，则基金管理东说念主在当日接受赎回比 例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回恳求的范围 内对大额赎回恳求东说念主的赎回恳求按比例阐述，对大额赎回恳求东说念主未予阐述的赎回 恳求脱期办理；如小额赎回恳求东说念主的赎回恳求在当日未被全部阐述，则对全部未 阐述的赎回恳求（含小额赎回恳求东说念主的其余赎回恳求与大额赎回恳求东说念主的全部赎 回恳求）脱期办理。脱期办理的具体步骤，按照本条公法的脱期赎回或取消赎回 的方式办理；同期，基金管理东说念主应当对脱期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。 基金管理东说念主在履行顺应步骤后，有权根据其时市集环境调整前述比例和办理措施， 并在指定媒介上进行公告。   （3）暂停赎回：团结 2 个灵通日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管 理东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；照旧接受的赎回恳求不错减慢支 付赎回款项，但不得卓绝 20 个作事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并脱期办理或减慢支付赎回款项时，基金管理东说念主应当通 过邮寄、传真或者招募讲解书公法的其他方式在 3 个交易日内文书基金份额握有                             招募讲解书（更新） 东说念主，讲解磋议处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   十二、 暂停申购或赎回的公告和从头灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 磋议公法，最迟于从头灵通日在指定媒介上刊登从头灵通申购或赎回的公告；也 不错根据实践情况在暂停公告中明确从头灵通申购或赎回的时刻，届时不再另行 发布从头灵通的公告。   十三、 基金调养   基金管理东说念主不错根据干系法律法例以及基金合同的公法决定开办本基金与 基金管理东说念主管理的其他基金之间的调养业务，基金调养不错收取一定的调养费， 干系公法由基金管理东说念主届时根据干系法律法例及基金合同的公法制定并公告，并 提前示知基金托管东说念主与干系机构。   十四、 基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额握有东说念主通 过中国证监会认同的交易场地或者交易方式进行份额转让的恳求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额握有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务公法办理基金份额转让业务。   十五、 基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认同、相宜法律法例的其它非交易过户，或者 按照干系法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的行径。不管在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资者或者是按 照干系法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理。   袭取是指基金份额握有东说念主升天，其握有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取； 捐赠指基金份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制履行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额握有东说念主握有的                            招募讲解书（更新） 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的干系烦懑，对于相宜条件的非交易过户恳求按基金登记机 构的公法办理，并按基金登记机构公法的尺度收费。   十六、 基金的转托管   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照公法的尺度收取转托管费。   十七、 依期定额投资计算   基金管理东说念主不错为投资者办理依期定额投资计算，具体公法由基金管理东说念主另 行公法。投资者在办理依期定额投资计算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东说念主在干系公告或更新的招募讲解书中所公法的依期定 额投资计算最低申购金额。   十八、 基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额、 被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派 与支付。法律法例或监管部门另有公法的除外。   如干系法律法例允许基金管理东说念主理理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东说念主将制定和实施相应的业务公法。                                           招募讲解书（更新）                   第九部分 基金的投资    一、 投资办法    通过合理运用投资组合优化策略，在严格戒指风险的基础上，力图实现基金 收益的稳步进步。    二、 投资范围    本基金的投资范围为具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章公设备行上 市交易的股票（包括中小板、创业板过火他中国证监会核准上市的股票）、存托 凭证、债券（国度债券、央行单子、金融债券、地方政府债券、企业债券、公司 债券、次级债券、可调养债券、可交换债券、可分离交易可转债、短期融资券（含 超短期融资券）、中期单子、中小企业私募债券等）、资产支握证券、债券回购、 银行进款（包括依期进款、公约进款、文书进款等）、同行存单、滋生用具（权 证、股指期货）以及法律法例或中国证监会允许投资的其他金融用具（但须相宜 中国证监会的干系公法）。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行顺应 步骤后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：股票及存托凭证投资占基金资产的比例为 0%–30%， 权证投资占基金资产净值的比例为 0%–3%，每个交易日日终在扣除股指期货合 约需缴纳的交易保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    如果法律法例对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资 范围会做相应调整。    三、 投资策略    本基金在大类资产配置中，根据对宏不雅经济、市集面、政策面等因素进行定 量与定性相结合的分析研究，接纳稳健配置的策略，以时刻不变性投资组合保障 策略（Time Invariant Portfolio Protection，以下简称“TIPP 策略”）为基 本框架，将固定收益资产当作组合的基础，通过戒指权益资产的上限并对其进行 动态止盈，力图实现戒指组合波动性、赢得稳健收益的目的。                              招募讲解书（更新）   在运用 TIPP 策略时，率先需要设定一个保障底线，保障底线为一个办法价 值，基金管理东说念主将力图基金资产价值不低于该办法。在投资运作过程中，基金管 理东说念主通过定量分析，以照旧实现的卓绝保障底线的收益为基础，对此乘以一定的 放大倍数（即乘数），形成权益资产的配置比例。基金管理东说念主将根据投资组合价 值变动动态调整保障底线。   在传统 TIPP 策略中，固定收益资产将组合的剩余期限当作贴现期进行贴现。 在居品运作初期，组合剩余期限较长，固定收益资产的贴现期较长，从而权益资 产的占比拟高。跟着组合剩余期限的减少，固定收益资产的贴现期继续减少，权 益资产的占比继续镌汰。   本基金无剩余期限的限制，将接纳动态重置贴现期的方法，保握贴现期在一 个合理且自由的范围内，从而保握相对自由的权益弹性，努力减少期限对安全垫 的放大作用，从而实现固定收益资产和权益资产的比例相对自由的办法。   本基金在大类资产配置中，将   （1）严格戒指权益资产的比例，通过建立较低的权益资产上限，力图镌汰 组合的举座风险。   （2）基于固定收益资产的静态收益率设定合理的贴现率，并根据动态建立 的贴现期臆测投资组合的保障底线，并以其当作权益资产的安全垫。   （3）对权益资产下行风险进行充分评估，合理笃定权益资产相对于安全垫 的放大倍数并做动态调整，力图戒指组合的回撤。   （4）基于动态止盈的操做念路，实时达成组合收益，合理戒指权益资产的 比例，力图减少基金净值随市集大幅波动。   债券投资是本基金的投资重心，是实现组合收益的主要起头。本基金通过价 值分析，接纳从上至下笃定投资策略，选定久期管理、类属配置和现款流管理策 略等积极投资策略，发现、阐述并利用细分市集失衡，实现组合升值。 性，并根据对利率水平的预期，笃定组合的平均剩余期限。 方式，合理配置不同期限品种的配置比例。通过合理期限安排，保握组合较高的                            招募讲解书（更新） 流动性，既能娇傲投资者的流动性需求，又能幸免组合规模的变化对投资策略实 施的影响。 组合剩余期限和期限结构散布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用 风险等笃定各子类资产的配置权重，即笃定不同市集、不同期限及不同品种的债 券之间的比例。   类属配置主要根据各部分的相对投资价值笃定，增握相对低估、价钱将飞腾 的类属，减握相对高估、价钱将下降的类属，借以取得较高的总答复。 净现款流的基础上，合理配置和动态调整组合现款流。在娇傲日常流动性要求的 基础上，最大限制减少冲击成本，实现组合流动性要乞降收益率生机的合理配置。   债券市集的套利策略包括跨市集套利策略、跨品种套利策略等策略，以实现 在同等风险程度下的更高收益。跨市集套利策略是指由于不同市集上债券价钱存 在各别，根据债券在各市集上的流动性和收益特征，进行跨市集操作而套利；跨 品种套利策略是指根据各细分市集中不同品种的风险参数、流动性补偿和收益特 征，进行跨品种操作而套利。   （1）行业配置策略   在行业配置层面，本基金将运用“从上至下”的行业配置方法，通过对国内 外宏不雅经济走势、经济结构转型的场地、国度经济与产业政策导向及转变程度和 经济周期调整的潜入研究，接纳价值理念与成长理念相结合的方法来对行业进行 筛选。   （2）个股投资策略   本基金主要选定“从下到上”的选股策略。基金依据约定的投资范围，通过 定量筛选和基本面分析，挑选出优质的上市公司股票进行投资，在灵验戒指风险 前提下，争取实现基金资产的弥远稳健升值。   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略履行。                              招募讲解书（更新）   本基金对中小企业私募债券的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三方面 张开。久期戒指方面，根据宏不雅经济运行状态的分析和预判，机动调整组合的久 期。信用风险戒指方面，对个券信用天禀进行详备的分析，对企业性质、所处行 业、增信措施以及经营情况进行玄虚考量，尽可能地缩小信用风险清楚。流动性 戒指方面，要根据中小企业私募债券举座的流动性格况来调整握仓规模，在勤劳 获取较高收益的同期确保本基金举座的流动性安全。   本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资产证券化居品的质地和构 成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方 面分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，勤劳在戒指投资风险的前 提下尽可能的提高本基金的收益。   本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要采纳 流动性好、交易活跃的股指期货合约。本基金力图利用股指期货的杠杆作用，降 低股票仓位闲居调整的交易成本。   翌日，跟着市集的发展和基金管理运作的需要，基金管理东说念主不错在不改变投 资办法的前提下，罢职法律法例对基金投资的公法，相应调整或更新投资策略， 并在招募讲解书中更新，而无需召开基金份额握有东说念主大会。   四、 投资限制   基金的投资组合应罢职以下限制：   （1）本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例为 0%–30%，权证投资 占基金资产净值的比例为 0%–3%；   （2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现款或 者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不卓绝基金资产净值的 10%；                                  招募讲解书（更新）    （4）本基金管理东说念主管理的全部基金握有一家公司刊行的证券，不卓绝该证 券的 10%；    （5）本基金管理东说念主管理的全部灵通式基金（包括灵通式基金以及处于灵通 期的依期灵通基金）握有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得卓绝该上市公司 可流畅股票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投资组合握有一家上市公司刊行的 可流畅股票，不得卓绝该上市公司可流畅股票的 30%；    （6）本基金握有的全部权证，其市值不得卓绝基金资产净值的 3%；    （7）本基金管理东说念主管理的全部基金握有的团结权证，不得卓绝该权证的 10%；    （8）本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得卓绝上一交易日基金资 产净值的 0.5%；    （9）本基金投资于团结原始权益东说念主的各类资产支握证券的比例，不得卓绝 基金资产净值的 10%；    （10）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得卓绝基金资产净值的    （11）本基金握有的团结（指团结信用级别）资产支握证券的比例，不得超 过该资产支握证券规模的 10%；    （12）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各类资产支握 证券，不得卓绝其各类资产支握证券整个规模的 10%；    （13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支握证券。 基金握有资产支握证券期间，如果其信用等级下降、不再相宜投资尺度，应在评 级叙述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （14）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （15）本基金插足寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓绝基 金资产净值的 40%；在寰球银行间同行市集中的债券回购最弥远限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；    （16）本基金投资流畅受限证券，基金管理东说念主应事前根据中国证监会干系规 定，与基金托管东说念主在本基金托管公约中明确基金投资流畅受限证券的比例，根据 比例进行投资。基金管理东说念主应制订严格的投资决策经过和风险戒指轨制，预防流                                招募讲解书（更新） 动性风险、法律风险和操作风险等各类风险；    本基金在参与股指期货交易时，罢职下列（17）-（21）的投资组合限制：    （17）本基金在职何交易日日终，握有的买入股指期货合约价值，不得卓绝 基金资产净值的 10%；    （18）本基金在职何交易日日终，握有股指期货合约的，握有的买入股指期 货合约价值与有价证券市值之和，不得卓绝基金资产净值的 95%；    其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、 资产支握证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；    （19）本基金在职何交易日日终，握有的卖出股指期货合约价值不得卓绝基 金握有的股票总市值的 20%；    （20）本基金所握有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，整个（轧 差臆测）应当相宜基金合同对于股票投资比例的磋议约定；    （21）本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金 额不得卓绝上一交易日基金资产净值的 20%；    （22）本基金握有单只中小企业私募债券，其市值不得卓绝本基金资产净值 的 10%；    （23）本基金的基金资产总值不得卓绝基金资产净值的 140%；    （24）基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得卓绝基金资产净值的 因素甚而基金不相宜上述比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资；    （25）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范 围保握一致；    （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票履行；    （27）法律法例及中国证监会公法的和基金合同约定的其他投资限制。    除（2）、（13）、（24）、（25）条外，因证券、期货市集波动、证券刊行 东说念主合并、基金规模变动等基金管理东说念主之外的因素甚而基金投资比例不相宜上述规 定投资比例的，基金管理东说念主应当在该证券可交易之日起 10 个交易日内进行调整，                                      招募讲解书（更新） 但中国证监会公法的特殊情形除外。法律法例另有公法的，从其公法。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的磋议约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起 驱动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在 履行顺应步骤后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的公法为准，不需要 经基金份额握有东说念主大会审议，但须提前公告。   为调养基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背公法向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽作事的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、主管证券交易价钱过火他不刚直的证券交易行径；   （6）法律、行政法例和中国证监会公法退却的其他行径。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、实践 戒指东说念主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易的，应当相宜基金的投资办法和投资策略，罢职基金份 额握有东说念主利益优先原则，预防利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱履行。干系交易必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例赐与清楚。紧要关联交易应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易进行审查。   如法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受干系限制。   五、 功绩比拟基准   中债玄虚全价指数收益率*85%+沪深 300 指数收益率*15%   本基金的投资办法为通过合理运用投资组合优化策略，在严格戒指风险的基 础上，力图实现基金收益的稳步进步。上述功绩比拟基准大致较好的响应本基金                                                  招募讲解书（更新）  的投资办法，相宜本基金的居品定位，易于普通地被投资者线路，因而较为顺应。      如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集开阔接受的功绩  比拟基准推出，或者是市集上出现愈加得当用于本基金的功绩基准的指数时，本  基金不错在基金托管东说念主同意、报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告，  而无需召开基金份额握有东说念主大会。      六、 风险收益特征      本基金为搀杂型基金，在闲居情况下其预期收益及预期风险水平高于债券型  基金与货币市集基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投  资品种。      七、 基金管理东说念主代表基金愚弄干系权利的处理原则及方法  额握有东说念主的利益；  东说念主牟取任何欠妥利益。      八、 投资组合叙述             叙述期末基金资产组合情况 序号            面孔       金额（元）                    占基金总资产的比例（%）      其中：股票                  312，874，075.70                   26.31      其中：债券                  846，046，327.94                   71.16            资产支握证券                         －                    －      其中：买断式回购的买入返售金                                           －                    －      融资产                                                  招募讲解书（更新）             叙述期末按行业分类的股票投资组合                                                   占基金资产净值比例 代码             行业类别          公允价值（元）                                                     （%） A    农、林、牧、渔业                                －                － B    采矿业                                     －                － C    制造业                      210，087，295.70              20.14 D    电力、热力、燃气及水坐褥和供应业                        －                － E    建筑业                                     －                － F    批发和零卖业                                  －                － G    交通输送、仓储和邮政业                             －                － H    住宿和餐饮业                                  －                － I    信息传输、软件和信息技巧服务业           77，105，880.00                 7.39 J    金融业                                     －                － K    房地产业                                    －                － L    租借和商务服务业                   3，391，500.00                 0.33 M    科学研究和技巧服务业                              －                － N    水利、环境和群众设施管理业                           －                － O    住户服务、修理和其他服务业                           －                － P    陶冶                                      －                － Q    卫生和社会作事                                 －                － R    文化、体育和文娱业                 22，289，400.00                 2.14 S    玄虚                                      －                －      整个                       312，874，075.70              30.00                                                                招募讲解书（更新）                       叙述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票  投资明细                                                                      占基金资产 序号       股票代码          股票称号     数目（股）         公允价值（元）                                                                     净值比例（%）                       叙述期末按债券品种分类的债券投资组合         序号               债券品种             公允价值（元）                   占基金资产                                                                 净值比例（%）                       其中：政策性金融债                10，641，903.91                 1.02                                                    招募讲解书（更新）             叙述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券 投资明细                                                          占基金资产 序号    债券代码        债券称号      数目（张）       公允价值(元)                                                          净值比例（%）                   续债 02                   续债 01             叙述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产 支握证券投资明细      注：本基金本叙述期末未握有资产支握证券。             叙述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金 属投资明细      注：本基金本叙述期末未握有贵金属投资。             叙述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证 投资明细      注：本基金本叙述期末未握有权证。             叙述期末本基金投资的股指期货交易情况讲解      公允价值变动总额整个(元)                                                      －      股指期货投成本期收益(元)                                                      －      股指期货投成本期公允价值变动(元)                                                  －      注：本基金本叙述期末未投资股指期货。      本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要采纳 流动性好、交易活跃的股指期货合约。本基金力图利用股指期货的杠杆作用，降 低股票仓位闲居调整的交易成本。                                 招募讲解书（更新）         叙述期末本基金投资的国债期货交易情况讲解      本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。 公允价值变动总额整个（元）                           － 国债期货投成本期收益（元）                           － 国债期货投成本期公允价值变动（元）                       －      注：本基金本叙述期末未投资国债期货。      本基金本叙述期末未投资国债期货。          投资组合叙述附注 拜访，或在叙述编制日前一年内受到公开责问、处罚的情形。      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，杭州银行股份有限公司在叙述编制 日前一年内曾受到国度金融监督管理总局浙江监管局、国度外汇管理局浙江省分 局的处罚。      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国农业银行股份有限公司在叙述 编制日前一年内曾受到中国东说念主民银行的处罚。      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国银行股份有限公司在叙述编制 日前一年内曾受到国度外汇管理局北京市分局的处罚。      本基金对上述主体所刊行证券的投资决策步骤相宜干系法律法例、基金合同 及公司投资轨制的要求。基金管理东说念主将密切追踪干系进展，罢职价值投资的理念 进行投资决策。      本基金握有的其余证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案拜访，或在报 告编制日前一年内受到公开责问、处罚的情形。      叙述期内本基金投资的前十名股票中莫得在备选股票库之外的股票。 序号              称号             金额（元）                                                  招募讲解书（更新） 序号   债券代码         债券称号      公允价值(元)            占基金资产净值比例（%）                                           招募讲解书（更新）                                          招募讲解书（更新）      注：本基金本叙述期末前十名股票中未握有流畅受限的股票。      因四舍五入原因，投资组合叙述中市值占净值比例的分项之和与整个可能存  在尾差。                                                           招募讲解书（更新）                          第十部分 基金的功绩        基金管理东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产，    但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其翌日表    现。投资有风险，投资东说念主在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。    一、 本基金历史各时刻段份额净值增长率过火与同期功绩比拟基准收益率的    比拟        （1）富国久利稳健配置搀杂型 A                                                 功绩比拟基准               净值增长      净值增长率     功绩比拟基     阶段                                          收益率尺度差        ①-③      ②-④                率①       尺度差②      准收益率③                                                   ④               -11.68%     0.53%     -2.92%            0.19%   -8.76%   0.34%                                                           招募讲解书（更新）        （2）富国久利稳健配置搀杂型 C                                                 功绩比拟基准               净值增长      净值增长率     功绩比拟基     阶段                                          收益率尺度差        ①-③      ②-④                率①       尺度差②      准收益率③                                                   ④               -12.03%     0.53%     -2.92%            0.19%   -9.11%   0.34%                                                           招募讲解书（更新）        （3）富国久利稳健配置搀杂型 E                                                 功绩比拟基准               净值增长      净值增长率     功绩比拟基     阶段                                          收益率尺度差        ①-③      ②-④                率①       尺度差②      准收益率③                                                   ④        二、 自基金合同奏效以来基金累计净值增长率变动过火与同期功绩比拟    基准收益率变动的比拟        （1）自基金 A 级份额奏效以来富国久利稳健配置搀杂型 A 基金累计净值增    长率变动过火与同期功绩比拟基准收益率变动的比拟                                         招募讲解书（更新）   注：1、截止日期为 2025 年 3 月 31 日。 日起至 2017 年 6 月 26 日，建仓期扫尾时各项资产配置比例均相宜基金合同约 定。      （2）自基金 C 级份额奏效以来富国久利稳健配置搀杂型 C 基金累计净值增 长率变动过火与同期功绩比拟基准收益率变动的比拟                                         招募讲解书（更新）   注：1、截止日期为 2025 年 3 月 31 日。 日起至 2017 年 6 月 26 日，建仓期扫尾时各项资产配置比例均相宜基金合同约 定。      （3）自基金 E 级份额奏效以来富国久利稳健配置搀杂型 E 基金累计净值增 长率变动过火与同期功绩比拟基准收益率变动的比拟                                  招募讲解书（更新）  注：1、截止日期为 2025 年 3 月 31 日。 算。                             招募讲解书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、 基金资产总值  基金资产总值是指领有的各类有价证券、银行进款本息、基金应收款项以及 其他资产的价值总和。   二、 基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、 基金财产的账户  基金托管东说念主根据干系法律法例、表纵情文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相零丁。   四、 基金财产的督察和贬责   本基金财产零丁于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主督察。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律作事，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和基金合同的公法贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章散伙、被照章根除或者被照章宣告停业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制履行。                              招募讲解书（更新）             第十二部分 基金资产的估值   一、 估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交易场地的交易日以及国度法律法例 公法需要对外皮露基金净值的非交易日。   二、 估值对象   基金所领有的股票、权证、债券、股指期货合约、银行进款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。   三、 估值方法   本节所称的固定收益品种，是指在银行间债券市集、上海证券交易所、深圳 证券交易所及中国证监会认同的其他交易场地上市交易或挂牌转让的国债、中央 银行债、政策性银行债、短期融资券、中期单子、企业债、公司债、买卖银行金 融债、可调养债券、资产支握证券、同行存单等债券品种。   交易所上市的非固定收益品种（包括股票、权证等），以其估值日在证券交 易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未 发生紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日 的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机 构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化 因素，调整最近交易市价，笃定公允价钱。   （1）对在交易所市集上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有公法的除 外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）对在交易所市集上市交易的可调养债券，按估值日收盘价减去可调养 债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且 最近交易日后经济环境未发生紧要变化，大时代配资按最近交易日收盘价减去可调养债券收 盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生 了紧要变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素，调整最近交易 市价，笃定公允价钱；                              招募讲解书（更新）   （3）对在交易所市集挂牌转让的资产支握证券和私募债券，接纳估值技巧 笃定公允价值，在估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 当日的估值净价进行估值。 值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的团结股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公设备行未上市的股票和权证，接纳估值技巧笃定公允价值，在 估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初度公设备行有明确锁依期的股票，团结股票在交易所上市后，按交 易所上市的团结股票的估值方法估值；非公设备行有明确锁依期的股票，按监管 机构或行业协会磋议公法笃定公允价值；   （4）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，接纳估值技巧笃定 公允价值，在估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，按 成本估值。 无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近交易日结算 价估值。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的自制性。 按国度最新公法估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程                                招募讲解书（更新） 序及干系法律法例的公法或者未能充分调养基金份额握有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商处罚。   根据磋议法律法例，基金资产净值臆测和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金司帐作事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金磋议的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的见解，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的臆测结果对外赐与公布。   四、 估值步骤 份额将分别臆测基金份额净值。臆测公式为：   T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金 份额余额总额   基金份额净值的臆测，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。国 家另有公法的，从其公法。   基金管理东说念主每个作事日臆测基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值， 并按公法公告。 或基金合同的公法暂停估值时除外。基金管理东说念主每个作事日对基金资产估值后， 将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后， 由基金管理东说念主按公法对外公布。   五、 估值缺陷的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将选定必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值缺陷时，视为该类基金份额净值缺陷。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资者自身的缺陷变成估值缺陷，导致其他当事东说念主遭受损失的，缺陷 的作事东说念主应当对由于该估值缺陷遭受损不当事东说念主（“受损方”）的平直损失按下 述“估值缺陷处理原则”给予补偿，承担补偿作事。                            招募讲解书（更新）   上述估值缺陷的主要类型包括但不限于：烦懑申报差错、数据传输差错、数 据臆测差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值缺陷已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值缺陷作事方应及 时和解各方，实时进行更正，因更正估值缺陷发生的用度由估值缺陷作事方承担； 由于估值缺陷作事方未实时更正已产生的估值缺陷，给当事东说念主变成损失的，由估 值缺陷作事方对平直损失承担补偿作事；若估值缺陷作事方照旧积极和解，何况 有协助义务确当事东说念主有奢华的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值缺陷作事方草率更正的情况向磋议当事东说念主进行阐述，确保估值缺陷已得 到更正。   （2）估值缺陷的作事方对磋议当事东说念主的平直损失负责，分歧蜿蜒损失负责， 何况仅对估值缺陷的磋议平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值缺陷而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值缺陷作事方仍草率估值缺陷负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值缺陷 作事方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利的 当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分 欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的补偿额加上照旧赢得的不 当得利返还的总和卓绝其实践损失的差额部分支付给估值缺陷作事方。   （4）估值缺陷调整接纳尽量规复至假定未发生估值缺陷的正确情形的方式。   估值缺陷被发现后，磋议确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步骤如下：   （1）查明估值缺陷发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值缺陷发生 的原因笃定估值缺陷的作事方；   （2）根据估值缺陷处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值缺陷变成的损失 进行评估；   （3）根据估值缺陷处理原则或当事东说念主协商的方法由估值缺陷的作事方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值缺陷处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基                              招募讲解书（更新） 金登记机构进行更正，并就估值缺陷的更正向磋议当事东说念主进行阐述。   （1）任一类基金份额净值臆测出现缺陷时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正， 通报基金托管东说念主，并选定合理的措施靡烂损失进一步扩大；   （2）缺陷偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；缺陷偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东说念主应当公告；   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有公法的，从其公法处理。   六、 暂停估值的情形 营业时； 格且接纳估值技巧仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商一 致，基金管理东说念主应当暂停估值；   七、 基金净值的阐述   用于基金信息清楚的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金 管理东说念主负责臆测，基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个灵通日交易结 束后臆测当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托 管东说念主。基金托管东说念主对净值臆测结果复核阐述后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主 对基金净值信息赐与公布。   八、 特殊情形的处理 差不当作基金资产估值缺陷处理； 品级三方机构发送的数据缺陷等非基金管理东说念主与基金托管东说念主原因，基金管理东说念主和 基金托管东说念主诚然照旧选定必要、顺应、合理的措施进行检验，然则未能发现该错 误的，由此变成的基金资产估值缺陷，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿作事。                            招募讲解书（更新） 但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极选定必要的措施平缓或摈斥由此变成的影响。                               招募讲解书（更新）           第十三部分 基金的收益与分派   一、 基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、 基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已实现收益的孰低数。   三、 基金收益分派原则 任一类别的每份基金份额的基金份额净值不低于 1.0500 元，且该类别的每份基 金份额的可供分派利润不低于 0.01 元，则基金须进行收益分派，并以该日当作 收益分派基准日，每份基金份额每次收益分派比例不得低于该次收益分派基准日 每份基金份额可供分派利润的 50%；若基金合同奏效动怒 3 个月，本基金可不进 行收益分派； 所获分派的现款收益，按照基金合同磋议基金份额申购的约定转为相应类别的基 金份额；基金份额握有东说念主事前未做出采纳的，基金管理东说念主应当支付现款； 益分派基准日的各类基金份额的基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分 配金额后不可低于面值； 金份额不收取销售服务费，C 类和 E 类基金份额收取销售服务费，各基金份额类 别对应的可供分派利润将有所不同；   在对基金份额握有东说念主利益无本质不利影响的前提下，基金管理东说念主可对基金 收益分派原则进行调整，不需召开基金份额握有东说念主大会。   本基金每次收益分派比例详见届时基金管理东说念主发布的公告。                            招募讲解书（更新）   四、 收益分派有计算   基金收益分派有计算中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、 收益分派有计算的笃定、公告与实施   本基金收益分派有计算由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内 在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润臆测截止日）的时刻 不得卓绝 15 个作事日。   六、 基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额握有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的臆测方法，依照《业务公法》履行。                              招募讲解书（更新）             第十四部分 基金用度与税收   一、 与基金运作磋议的用度         基金用度的种类         基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.80%年费率计提。管理费的臆测 方法如下：   H＝E×0.80%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个作事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚而无 法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行 查对，如发现数据不符，实时磋议基金托管东说念主协商处罚。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：                                 招募讲解书（更新）   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个作事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚而无 法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行 查对，如发现数据不符，实时磋议基金托管东说念主协商处罚。   基金销售服务用度于支付销售机构佣金、基金的营销用度以及相应类别的基 金份额握有东说念主服务费等。本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额 的销售服务费率为年费率 0.40%，                  E 类基金份额的销售服务费率为年费率 0.10%。   在闲居情况下，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资 产净值的 0.40%年费率计提，E 类基金份额的销售服务费按前一日 E 类基金份额 的基金资产净值的 0.10%年费率计提。臆测方法如下：   H＝E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为该类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个作事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日期顺延。 用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时磋议基金托管 东说念主协商处罚。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据磋议法例及相应协 议公法，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。       不列入基金用度的面孔   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失；                                招募讲解书（更新） 目。      二、 与基金销售磋议的用度   基金申购费的费率水平、臆测公式、收取方式和使用方式参见本招募讲解书 “第八部分 基金份额的申购与赎回”相应部分。   基金赎回费的费率水平、臆测公式、收取方式和使用方式参见本招募讲解书 “第八部分 基金份额的申购与赎回”相应部分。      三、 基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。      四、 基金用度的调整   调整基金管理费率和基金托管费率需经基金份额握有东说念主大会决议通过。基金 管理东说念主须最迟于新费率实施日 2 日前在指定媒介刊登公告。                                  招募讲解书（更新）             第十五部分 基金的司帐与审计      一、 基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果基金合同奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度 清楚； 司帐核算，按照磋议公法编制基金司帐报表； 并以书面方式阐述。      二、 基金的年度审计 干系业务资历的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。                               招募讲解书（更新）              第十六部分 基金的信息清楚      一、 本基金的信息清楚应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息清楚办 法》、基金合同过火他磋议公法。干系法律法例对于信息清楚的清楚方式、登载 媒介、报备方式等公法发生变化时，本基金从其最新公法。      二、 信息清楚义务东说念主   本基金信息清楚义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主 大会的基金份额握有东说念主过火日常机构等法律、行政法例和中国证监会公法的当然 东说念主、法东说念主和罪人东说念主组织。   本基金信息清楚义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的公法清楚基金信息，并保证所清楚信息的委果性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息清楚义务东说念主应当在中国证监会公法时刻内，将应予清楚的基金信 息通过中国证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介清楚，并保证基金投资者大致按照基金合同 约定的时刻和方式查阅或者复制公开清楚的信息烦懑。      三、 本基金信息清楚义务东说念主承诺公开清楚的基金信息，不得有下列行径：      四、 本基金公开清楚的信息应接纳中语文本。同期接纳外文文本的，基金 信息清楚义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。   本基金公开清楚的信息接纳阿拉伯数字；除非常讲解外，货币单元为东说念主民币 元。                             招募讲解书（更新）   五、 公开清楚的基金信息   公开清楚的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份 额握有东说念主大会召开的公法及具体步骤，讲解基金居品的特性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。   （2）基金招募讲解书应当最大限制地清楚影响基金投资者决策的全部事项， 讲解基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东说念主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募讲解书的信息发生 紧要变更的，基金管理东说念主应当在三个作事日内，更新基金招募讲解书并登载在指 定网站上；基金招募讲解书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。 基金隔绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募讲解书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产督察及基金 运作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品烦懑概如果基金招募讲解书的摘录文献，用于向投资者提供 简明的基金撮要信息。基金合同奏效后，基金居品烦懑撮要的信息发生紧要变更 的，基金管理东说念主应当在三个作事日内，更新基金居品烦懑撮要，并登载在指定网 站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品烦懑撮要其他信息发生变更的，基 金管理东说念主至少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金居品资 料撮要。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募讲解书、基金合同摘录登载在指定媒介上；基金管理东说念主、基金托管东说念主 应当将基金合同、基金托管公约登载在各自网站上。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募讲解书确当日登载于指定媒介上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒介上登载基金 合同奏效公告。                             招募讲解书（更新）   基金合同奏效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至 少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。   在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个灵通日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点清楚灵通日的各类基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站清楚半 年度和年度临了一日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在基金合同、招募讲解书等信息清楚文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的臆测方式及磋议申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息烦懑。   基金管理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度叙述，将年 度叙述登载在指定网站上，并将年度叙述请示性公告登载在指定报刊上。基金年 度叙述中的财务司帐叙述应当经过具有证券、期货干系业务资历的司帐师事务所 审计。   基金管理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期叙述，将 中期叙述登载在指定网站上，并将中期叙述请示性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度叙述， 将季度叙述登载在指定网站上，并将季度叙述请示性公告登载在指定报刊上。   基金合同奏效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度叙述、中期报 告或者年度叙述。   叙述期内出现单一投资者握有基金份额比例达到或卓绝基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者利益，基金管理东说念主至少应当在季度叙述、中期叙述、年 度叙述等依期叙述文献中“影响投资者决策的其他遑急信息”项下清楚该投资者 的类别、叙述期末握有份额及占比、叙述期内握有份额变化情况及本基金的私有 风险。   本基金握续运作过程中，应当在基金年度叙述和中期叙述中清楚基金组结伴                              招募讲解书（更新） 产情况过火流动性风险分析等。   本基金发生紧要事件，磋议信息清楚义务东说念主应当在 2 日内编制临时叙述书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：   （1）基金份额握有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同隔绝、基金计帐；   （3）调养基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金管理东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更握有百分之五以上股权的鼓动、基金管理东说念主的实践控 制东说念主变更；   （8）基金召募期延长；   （9）基金管理东说念主的高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部 门负责东说念主发生变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更卓绝百分之五十，基金管理 东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动卓绝百 分之三十；   （11）触及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务干系行径受 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托 管业务干系行径受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、 实践戒指东说念主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交易事项，但中国证监会另有公法的除外；                            招募讲解书（更新）   （14）基金收益分派事项；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计 提方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值缺陷达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金驱动办理申购、赎回；   （18）本基金发生无数赎回并脱期办理或减慢支付赎回款项；   （19）本基金团结发生无数赎回并暂停接受赎回恳求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回恳求或者从头接受申购、赎回恳求；   （21）调整基金份额类别；   （22）本基金推出新业务或服务；   （23）本基金发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重 大事项时；   （24）基金管理东说念主接纳舞动订价机制进行估值；   （25）基金信息清楚义务东说念主合计可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会公法的其他事项。   在基金合同存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集高尚传的音讯可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额握 有东说念主权益的，干系信息清楚义务东说念主细察后应当立即对该音讯进行公开清楚，并将 磋议情况立即叙述中国证监会。   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金管理东说念主在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证监会 指定媒介清楚所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息。   本基金应当在季度叙述、中期叙述、年度叙述等依期叙述和招募讲解书（更 新）等文献中清楚中小企业私募债券的投资情况。   基金管理东说念主应在基金年报及中期叙述中清楚其握有的资产支握证券总额、资                             招募讲解书（更新） 产支握证券市值占基金净资产的比例和叙述期内通盘的资产支握证券明细。   基金管理东说念主应在基金季度叙述中清楚其握有的资产支握证券总额、资产支握 证券市值占基金净资产的比例和叙述期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支握证券明细。   基金管理东说念主在在季度叙述、中期叙述、年度叙述等依期叙述和招募讲解书（更 新）等文献中清楚股指期货交易情况，包括投资政策、握仓情况、损益情况、风 险方针等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的 投资政策和投资办法。   基金合同隔绝的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐叙述。基金财产计帐小组应当将计帐叙述登载在指定网站上， 并将计帐叙述请示性公告登载在指定报刊上。 国证监会公法的其他信息。   六、 信息清楚事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息清楚管理轨制，指定专门部门及 高等管理东说念主员负责管理信息清楚事务。   基金信息清楚义务东说念主公开清楚基金信息，应当相宜中国证监会干系基金信息 清楚内容与面孔准则等法例的公法。   基金托管东说念主应当按照干系法律法例、中国证监会的公法和基金合同的约定， 对基金管理东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份额申 购赎回价钱、基金依期叙述、更新的招募讲解书、基金居品烦懑撮要、基金计帐 叙述等公开清楚的干系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电 子阐述。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采纳一家报刊清楚本基金信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子清楚网站报送拟清楚的基金 信息，并保证干系报送信息的委果、准确、完好、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上清楚信息外，还不错根据需要                             招募讲解书（更新） 在其他群众媒介清楚信息，然则其他群众媒介不得早于指定媒介清楚信息，何况 在不同媒介上清楚团结信息的内容应当一致。   为基金信息清楚义务东说念主公开清楚的基金信息出具审计叙述、法律见解书的专 业机构，应当制作作事底稿，并将干系档案至少保存到基金合同隔绝后 10 年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求清楚信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主进步信息清楚服务的质地。具体要求应当相宜中 国证监会及自律公法的干系公法。前述自主清楚如产生信息清楚用度，该用度不 得从基金财产中列支。      七、 暂停或延长信息清楚的情形   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长清楚基金干系信 息： 业时； 资产价值时；      八、 信息清楚文献的存放与查阅   照章必须清楚的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规公法将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   本基金信息清楚事项以法律法例公法及基金合同约定的内容为准。                              招募讲解书（更新）             第十七部分 风险揭示   一、 投资于本基金的主要风险   证券市集价钱受到各类因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主 要包括：   （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地 区发展政策等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险。跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也 呈周期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险。金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。 利爽直接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润，并通过对 股票市集走势变化等方面的影响，引起基金收益水平的变化。   （4）通货彭胀风险。如果发生通货彭胀，基金投资于证券所赢得的收益可 能会被通货彭胀抵销，从而影响基金资产的保值升值。   （5）上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能 力、财务状态、市集出路、行业竞争、东说念主员修养等，这些都会导致企业的盈利发 生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能下落，或者大致 用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。诚然基金不错通过投资各类化来分 散这种非系统风险，但不可统统覆盖。   （6）再投资风险。再投资风险响应了利率下降对固定收益证券利息收入再 投资收益的影响，这与利率飞腾所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险主要指债券、资产支握证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用 状态恶化，到期不可履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易 敌手因毁约而产生的证券交割风险。   流动性风险是指因证券市集交易量不及，导致证券不可连忙、低成土产货变现 的风险。流动性风险还包括基金出现无数赎回，甚而莫得奢华的现款应付赎回支                              招募讲解书（更新） 付所引致的风险。   操作风险是指基金运作过程中，因里面戒指存在劣势或者东说念主为因素变成操作 诞妄或违背操作规程等引致的风险，举例，越权非法交易、司帐部门讹诈、交易 缺陷、IT 系统故障等风险。   在基金管理运作过程中，基金管理东说念主的研究水平、投资管理水平平直影响基 金收益水平，如果基金管理东说念主对经济形势和证券市集判断不准确、获取的信息不 充分、投资操作出现诞妄等，都会影响基金的收益水平。   合规风险指基金管理或运作过程中，违背国度法律、法例的公法，或者违背 基金合同磋议公法的风险。   （1）本基金是搀杂型基金，股票投资占基金资产的比例为 0%–30%，权证 投资占基金资产净值的比例为 0%–3%，现款或者到期日在一年以内的政府债券 不低于基金资产净值的 5%。因此，股市、债市的变化将影响到本基金的功绩表 现。本基金管理东说念主将阐述专科研究上风，加强对市集、上市公司基本面和固定收 益类居品的潜入研究，握续优化组合配置，以戒指特定风险。   （2）本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相 关法律法例由非上市中小企业接纳非公开方式刊行的债券。中小企业私募债的风 险主要包括信用风险、流动性风险、市集风险等。信用风险指发借主体毁约的风 险，是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投不活 跃导致的投资者被动握有到期的风险。市集风险是翌日市集价钱（利率、汇率、 股票价钱、商品价钱等）的不笃定性带来的风险，它影响债券的实践收益率。这 些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   （3）本基金可投资于股指期货，股指期货当作一种金融滋生品，具备一些 私有的风险点。投资股指期货所濒临的主要风险是市集风险、流动性风险、基差 风险、保证金风险、信用风险和操作风险。具体为：                               招募讲解书（更新） 是股指期货投资中最主要的风险； 成的风险，以及不同股指期货合约价钱之间价钱差的波动所变成的期限价差风险； 寸所要求的保证金而带来的风险； 者系统出现故障等原因变成损失的风险。   以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。   （4）资产支握证券投资风险   本基金的投资范围包括资产支握证券。资产支握证券存在信用风险、利率风 险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。 的各类合约的毁约所变成的可能损失。节约单意念念上讲，信用风险发扬为证券化 资产所产生的现款流不可支握本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。 即资产支握证券的价钱受利率波动发生逆向变动而变成的风险。 于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。 而引起的风险。 件较多，而存在的法律风险和践约风险。   （5）科创板股票投资风险   基金可根据投资办法、投资策略需要或市集环境的变化，采纳将部分基金资 产投资于科创板股票或采纳不将基金资产投资于科创板股票，基金并非势必投资 于科创板股票。                              招募讲解书（更新）   基金投资科创板上市交易股票将承担科创板因上市条件、交易公法、退市制 度等各别带来的私有风险，具体包括以下风险： 创板上市公司的股权激励轨制更为机动，可能存在表决权各别安排。 可能以机构投资者为主。机构投资者在投资决策上具有一定的趋同性，将会变成 市集的流动性风险。 规模大、技巧迭代快、盈利周期长等行业特质，科创板企业的收入及盈利水平具 有较大不笃定性，可能存在公设备行时和上市后仍无法盈利的情形。   a) 退市情形更多。当上市公司出现新增市值低于公法尺度、信息清楚或者     模范运作存在紧要劣势的情形，将平直导致退市；   b) 退市时刻更短。因科创板取消了暂停上市和规复上市步骤，因此存在对     应当退市的企业平直隔绝上市的情形；   c) 履行尺度更严。当上市公司显著丧失握续经营才气，仅依赖与主业无关     的贸易或者不具备买卖本质的关联交易支握收入时，可能会平直导致退     市。 个交易日不设涨跌幅限制，后来涨跌幅限制为 20%。 投资于少量个股，市集可能存在高聚首度状态，举座存在聚首度风险。 经营及盈利模式上存在趋同，是以科创板个股干系性较高，市集发扬欠安时，系 统性风险将更为权贵。 企业带来较大影响，国际经济形势变化对计谋新兴产业及科创板企业也会带来政 策影响。   （6）基金投资存托凭证的风险                            招募讲解书（更新）   本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担 与存托凭证、翻新企业刊行、境外刊行东说念主以及交易机制干系的私有风险，具体包 括但不限于以下风险：   ①存托凭证是新证券品种，由存托东说念主签发、以境外证券为基础在中国境内发 行，代表境外基础证券权益。存托凭证握有东说念主实践享有的权益与境外基础证券握 有东说念主的权益诚然基本极端，但并不可等同于平直握有境外基础证券。   ②本基金买入或者握有红筹公司境内刊行的存托凭证，即被视为自动加入存 托公约，成为存托公约确当事东说念主。存托公约可能通过红筹公司和存托东说念主商议等方 式进行修改，本基金无法单独要求红筹公司或者存托东说念主对存托公约作出非常修改。   ③本基金握有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的鼓动，不不错股 东身份平直愚弄鼓动权利；本基金仅能根据存托公约的约定，通过存托东说念主享有并 愚弄分成、投票等权利。   ④存托凭证存续期间，存托凭证面孔内容可能发生紧要、本质变化，包括但 不限于存托凭证与基础证券调养比例发生调整、红筹公司和存托东说念主可能对存托协 议作出修改，更换存托东说念主、更换托管东说念主、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅 以事前文书的方式，即对本基金奏效。本基金可能无法对此愚弄表决权。   ⑤存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法 冻结、强制履行等情形，本基金可能存在失去应有权利的风险。   ⑥存托东说念主可能向存托凭证握有东说念主收取存托凭证干系用度。   ⑦存托凭证退市的，本基金可能濒临存托东说念主无法根据存托公约的约定卖出基 础证券，本基金握有的存托凭证无法转到境内其他市集进行公开交易或者转让， 存托东说念主无法接续按照存托公约的约定为本基金提供相应服务等风险。   翻新企业证券初度公设备行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者高 于公司在境外其他市集公设备行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级市集 交易价钱。   ①红筹公司在境外注册设立，其股权结构、公司治理、运行模范等事项适用                               招募讲解书（更新） 境外注册地公司法等法律法例的公法；照旧在境外上市的，还需要慑服境外上市 地干系公法。投资者权利过火愚弄可能与境内市集存在一定各别。此外，境内股 东和境内存托凭证握有东说念主享有的权益还可能受境外法律变化影响。   ②红筹公司可能仅在境内市集刊行并上市较小规模的股票或者存托凭证，公 司大部分或者绝大部分的表决权由境外鼓动等握有，境内投资者可能无法实践参 与公司紧要事务的决策。   ③红筹公司存托凭证的境内投资者不错依据境内《证券法》拿起证券诉讼， 但境内投资者无法平直当作红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依据 当地法律轨制拿起证券诉讼。   ①境表里市集证券停复牌轨制存在各别，红筹公司境表里上市的股票或者存 托凭证可能出当今一个市集正常交易而在另一个市集实施停牌等形势。   ②红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价钱可能因基本面变化、第三方研 究叙述不雅点、境表里交易机制各别、极端交易情形、做空机制等出现较大波动， 可能对境内证券价钱产生影响。   ③在境内法律及监管政策允许的情况下，红筹公司当今及将来境外刊行的股 票可能改动至境内市集上市交易，或者公司实施配股、非公设备行、回购等行径， 从而增多或者减少境内市集的股票或者存托凭证流畅数目，可能引起交易价钱波 动。   ④本基金握有的红筹公司境内刊行的证券，暂不允许调养为公司在境外刊行 的雷同类别的股票或者存托凭证；本基金握有境内刊行的存托凭证，暂不允许转 换为境外基础证券。 的风险   本基金法律文献投资章节磋议风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集开阔划定等做出的概述性姿首，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管理东说念主直销机构和其他销售机构)根据干系 法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，                            招募讲解书（更新） 投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与居品风险之 间的匹配考研。  （1）在相宜本基金投资理念的新式投资用具出现和发展后，如果投资于这 些用具，基金可能会濒临一些特殊的风险；  （2）因技巧因素而产生的风险，如臆测机系统不可靠产生的风险；  （3）因基金业务快速发展而在轨制耕作、东说念主员配备、内戒指度建立等方面 不完善而产生的风险；  （4）因东说念主为因素而产生的风险，如内幕交易、讹诈行径等产生的风险；  （5）对主要业务东说念主员如基金司理的依赖可能产生的风险；  （6）走动、当然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益 水平，从而带来风险；  （7）其他就怕导致的风险。   二、 声明 管理东说念主与其他销售机构都不可保证其收益或本金安全。                              招募讲解书（更新）       第十八部分 基金合同的变更、隔绝和基金财产的计帐   一、 基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例公法 和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 奏效后两日内在指定媒介公告。   二、 基金合同的隔绝事由   有下列情形之一的，基金合同应当隔绝： 基金托管东说念主邻接的；   三、 基金财产的计帐 计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 管东说念主、具有证券、期货干系业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金合同隔绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；                              招募讲解书（更新）   （4）制作计帐叙述；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐叙述进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 叙述出具法律见解书；   （6）将计帐叙述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   四、 计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、 基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有计算，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的各类 基金份额比例进行分派。   六、 基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋议紧要事项须实时公告；基金财产计帐叙述经具有证券、期 货干系业务资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐叙述报中国证监会备案后   七、 基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋议文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                               招募讲解书（更新）            第十九部分 基金合同的内容摘录      一、 基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主的权利、义务         基金管理东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同奏效之日起，根据法律法例和基金合同零丁运用并管理基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法例公法或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照公法召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据基金合同及磋议法律公法监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违 反了基金合同及国度磋议法律公法，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并选定 必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行径进行监督和处 理；   （9）担任或奉求其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得基金合同公法的用度；   （10）依据基金合同及磋议法律公法决定基金收益的分派有计算；   （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回或调养恳求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄鼓动权利，为基金的利 益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者 实施其他法律行径；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为                              招募讲解书（更新） 基金提供服务的外部机构；   （16）在相宜磋议法律、法例的前提下，制订和调整磋议基金认购、申购、 赎回、调养和非交易过户等的业务公法；   （17）法律法例及中国证监会公法的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同奏效之日起，以敦厚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基 金财产；   （4）配备奢华的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险戒指、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产互相零丁，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过火他磋议公法外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选定顺应合理的措施使臆测基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法相宜基金合同等法律文献的公法，按磋议公法臆测并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐叙述；   （10）编制季度叙述、中期叙述和年度叙述；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过火他磋议公法，履行信息清楚及报 告义务；   （12）保守基金买卖玄机，不泄露基金投资计算、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过火他磋议公法另有公法外，在基金信息公开清楚前应予隐秘，不向他 东说念主泄露；                              招募讲解书（更新）   （13）按基金合同的约定笃定基金收益分派有计算，实时向基金份额握有东说念主分 配基金收益；   （14）按公法受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过火他磋议公法召集基金份额握有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按公法保存基金财产管理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关烦懑 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或烦懑在公法时刻发出，何况 保证投资者大致按照基金合同公法的时刻和方式，随时查阅到与基金磋议的公开 烦懑，并在支付合理成本的条件下得到磋议烦懑的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临散伙、照章被根除或者被照章宣告停业时，实时叙述中国证监会 并文书基金托管东说念主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当权益 时，应当承担补偿作事，其补偿作事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和基金合同公法履行我方的义务，基金托 管东说念主违背基金合同变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额握有东说念主利益向 基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理磋议基 金事务的行径承担作事；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其 他法律行径；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可奏效， 基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息（税后） 在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）履行奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会公法的和基金合同约定的其他义务。                             招募讲解书（更新）         基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）自基金合同奏效之日起，照章律法例和基金合同的公法安全督察基金 财产；   （2）依基金合同约定赢得基金托管费以及法律法例公法或监管部门批准的 其他用度；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背基金 合同及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要损失的情形， 应陈诉中国证监会，并选定必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集公法，为基金开设证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券、期货交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法例及中国证监会公法的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以敦厚信用、勤勉尽责的原则握有并安全督察基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场地，配备奢华的、 及格的练习基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险戒指、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产互相零丁；对所托管的不同的基金分别建立账户，零丁核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面互相零丁；   （4）除依据《基金法》、基金合同过火他磋议公法外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金管理东说念主代表基金签订的与基金磋议的紧要合同及磋议凭证；   （6）按公法开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照基 金合同的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；                              招募讲解书（更新）   （7）保守基金买卖玄机，除《基金法》、基金合同过火他磋议公法另有规 定外，在基金信息公开清楚前赐与隐秘，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金管理东说念主臆测的基金资产净值、各类基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径磋议的信息清楚事项；   （10）对基金财务司帐叙述、季度叙述、中期叙述和年度叙述出具见解，说 明基金管理东说念主在各遑急方面的运作是否严格按照基金合同的公法进行；如果基金 管理东说念主有未履行基金合同公法的行径，还应当讲解基金托管东说念主是否选定了顺应的 措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他干系烦懑 15 年以 上；   （12）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （13）按公法制作干系账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或磋议公法向基金份额握有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过火他磋议公法，召集基金份额握有东说念主大 会或配合基金管理东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按照法律法例和基金合同的公法监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临散伙、照章被根除或者被照章宣告停业时，实时叙述中国证监会 和银行监管机构，并文书基金管理东说念主；   （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，应承担补偿作事，其补偿作事 不因其退任而免除；   （20）按公法监督基金管理东说念主按法律法例和基金合同公法履行我方的义务， 基金管理东说念主因违背基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主利益向基 金管理东说念主追偿；   （21）履行奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会公法的和基金合同约定的其他义务。                              招募讲解书（更新）       基金份额握有东说念主的权利和义务   基金投资者握有本基金基金份额的行径即视为对基金合同的承认和接受，基 金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额握有东说念主和基金合同的 当事东说念主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东说念主当作基金合同当事 东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   团结类别每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）依照法律法例及基金合同的约定恳求赎回或转让其握有的基金份额；   （4）按照公法要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会 审议事项愚弄表决权；   （6）查阅或者复制公开清楚的基金信息烦懑；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会公法的和基金合同约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）崇拜阅读并慑服基金合同、招募讲解书等信息清楚文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；   （3）情切基金信息清楚，实时愚弄权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所公法的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金亏空或者基金合同隔绝的有限 作事；   （6）不从事任何有损基金过火他基金合同当事东说念主正当权益的行径；                               招募讲解书（更新）   （7）履行奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会公法的和基金合同约定的其他义务。   二、 基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的步骤和公法   基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东说念主出席会议并表决。基金份额握有东说念主握有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额握有东说念主大会不设日常机构。       召开事由 事由之一的，应当召开基金份额握有东说念主大会：   （1）隔绝基金合同；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调养基金运作方式；   （5）调整基金管理东说念主、基金托管东说念主的酬报尺度，但根据法律法例的要求调 整该等酬报尺度的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东说念主大会步骤；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；   （11）单独或整个握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额握有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额臆测，下同）就团结事项书面 要求召开基金份额握有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、基金合同或中国证监会公法的其他应当召开基金份额握有 东说念主大会的事项。                               招募讲解书（更新） 性不利影响的情况下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需 召开基金份额握有东说念主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率；或者变更收费方式，调整基 金份额类别、住手现存基金份额类别的销售或者增设本基金的基金份额类别；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额握有东说念主利益无本质性不利影响或修改不 触及基金合同当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）在法律法例公法或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务；   （6）基金管理东说念主、基金登记机构在法律法例公法或中国证监会许可的范围 内调整或修改《业务公法》，包括但不限于磋议基金认购、申购、赎回、调养、 基金交易、非交易过户、转托管等内容；   （7）按照法律法例和基金合同公法不需召开基金份额握有东说念主大会的其他情 形。         会议召集东说念主及召集方式 理东说念主召集。 建议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面示知基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管理东说念主， 基金管理东说念主应当配合。 求召开基金份额握有东说念主大会，应当向基金管理东说念主建议书面提议。基金管理东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基金份额 握有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起                                招募讲解书（更新） 金份额握有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基 金份额握有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并示知基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 开基金份额握有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或整个代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额握有东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基 金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得隔绝、侵略。 益登记日。         召开基金份额握有东说念主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 告。基金份额握有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议面孔；   （2）会议拟审议的事项、议事步骤和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；   （4）授权奉求解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设磋议东说念主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 中讲解本次基金份额握有东说念主大会所选定的具体通讯方式、奉求的公证机关过火联 系方式和磋议东说念主、表决见解寄交的截止时刻和收取方式。 决见解的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主 到指定地点对表决见解的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行 书面文书基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决见解的计票进行监督。基金                              招募讲解书（更新） 管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响表决见解 的计票遵循。      基金份额握有东说念主出席会议的方式   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例和监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主笃定。 代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握 有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开 会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额握有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东说念主 握有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求解释相宜法律法例、基金合同 和会议文书的公法，何况握有基金份额的凭证与基金管理东说念主握有的登记烦懑相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证夸耀， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额握有东说念主大会。从头召 集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 面孔或干系公告指定的其他方式在表决限制日往日投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或干系公告指定的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通讯开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议文书后，在 2 个作事日内团结公 布干系请示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管理东说念主）到指定地点对表决见解的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会 议文书公法的方式收取基金份额握有东说念主的表决见解；基金托管东说念主或基金管理东说念主经                              招募讲解书（更新） 文书不参加收取表决见解的，不影响表决遵循；   （3）本东说念主平直出具表决见解或授权他东说念主代表出具表决见解的，基金份额握 有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主平直出具表决见解或授权他东说念主代表出具表决见解基金份额握有东说念主所 握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额握有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额握有东说念主大会。从头召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之 一（含三分之一）以上基金份额的握有东说念主平直出具表决见解或授权他东说念主代表出具 表决见解；   （4）上述第（3）项中平直出具表决见解的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决见解的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决见解的 代理东说念主出具的奉求东说念主握有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求解释符 正当律法例、基金合同和会议文书的公法，并与基金登记机构记录相符。 用其他书面或非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额握有东说念主大会并愚弄表决权， 具体方式在会议文书中列明。 非现场方式相结合的方式召开基金份额握有东说念主大会，会议步骤比照现场开会和通 讯方式开会的步骤进行。基金份额握有东说念主不错接纳书面、麇集、电话、短信或其 他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主笃定并在会议文书中列明。         议事内容与步骤   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、 决定隔绝基金合同、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律 法例及基金合同公法的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额握有东说念主大 会磋议的其他事项。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。                             招募讲解书（更新）   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主握东说念主按照下列第七条公法步骤笃定和公 布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。 大会主握东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主握 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；如果基金管理东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有东说念主和 代理东说念主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额握有东说念主 当作该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 握基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份解释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主 姓名（或单元称号）和磋议方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日期后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。      表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和非常决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所公法的须以 非常决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。调养基金运作方式、更换 基金管理东说念主或者基金托管东说念主、隔绝基金合同、本基金与其他基金合并以非常决议 通过方为灵验。   基金份额握有东说念主大会选定记名方式进行投票表决。   选定通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的                            招募讲解书（更新） 相背字据解释，不然提交相宜会议文书中公法的阐述投资者身份文献的表决视为 灵验出席的投资者，口头相宜会议文书公法的表决见解视为灵验表决，表决见解 糊涂不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决见解的基金份额握有 东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在上述公法的前提下，具体公法以召集东说念主发布的基金份额握有东说念主大和会知为 准。        计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握 东说念主应当在会议驱动后文告在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额握有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额握有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会议驱动 后文告在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份额握有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主握东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东说念主应当进行 从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主握东说念主应当就地公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵循。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代                              招募讲解书（更新） 表对表决见解的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。       奏效与公告   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额握有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果接纳 通讯方式进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当履行奏效的基金份额握有东说念主 大会的决议。奏效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金管理 东说念主、基金托管东说念主均有抑止力。       本部分对于基金份额握有东说念主大会召开事由、召开条件、议事步骤、 表决条件等公法，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致干系 内容被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直 对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   三、 基金合同的变更、隔绝与基金财产的计帐       基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 奏效后两日内在指定媒介公告。       基金合同的隔绝事由   有下列情形之一的，基金合同应当隔绝： 基金托管东说念主邻接的；                              招募讲解书（更新）       基金财产的计帐 计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 管东说念主、具有证券、期货干系业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金合同隔绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐叙述；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐叙述进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 叙述出具法律见解书；   （6）将计帐叙述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。       计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。       基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有计算，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分派。       基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋议紧要事项须实时公告；基金财产计帐叙述经具有证券、期                              招募讲解书（更新） 货干系业务资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐叙述报中国证监会备案后      基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋议文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、 争议处罚方式   各方当事东说念主同意，因基金合同而产生的或与基金合同磋议的一切争议，如经 友好协商未能处罚的，均应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照恳求仲裁时 该会届时灵验的仲裁公法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾性的并 对各方当事东说念主具有抑止力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，接续针织、勤勉、尽责 地履行基金合同公法的义务，调养基金份额握有东说念主的正当权益。   基金合同受中国法律统治。   五、 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   基金合同可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办 公场地和营业场地查阅。                                  招募讲解书（更新）               第二十部分 基金托管公约的内容摘录    一、 基金托管公约当事东说念主             基金管理东说念主    称号：富国基金管理有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    邮政编码：200122    法定代表东说念主：裴长江    成立日期：1999 年 4 月 13 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1999】11 号    组织面孔：有限作事公司    注册成本：5.2 亿元东说念主民币    存续期间：握续经营    经营范围：公开召募证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理。             基金托管东说念主    称号：中国耕作银行股份有限公司（简称：中国耕作银行）    住所：北京市西城区金融大街 25 号    办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼    邮政编码：100033    法定代表东说念主：田国立    成立日期：2004 年 09 月 17 日    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号    组织面孔：股份有限公司    注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整    存续期间：握续经营    经营范围：接管公众进款；披发短期、中期、弥远贷款；办理国表里结算；                             招募讲解书（更新） 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供督察箱服务；经中 国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。   二、 基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查      基金托管东说念主根据磋议法律法例的公法及《基金合同》的约定，对基 金投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资历调或证券选 择尺度的，基金管理东说念主应按照基金托管东说念主要求的面孔提供投资品种池，以便基金 托管东说念主运用干系技巧系统，对基金实践投资是否相宜《基金合同》对于证券采纳 尺度的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。  本基金的投资范围为具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章公设备行上 市交易的股票（包括中小板、创业板过火他中国证监会核准上市的股票）、存托 凭证、债券（国度债券、央行单子、金融债券、地方政府债券、企业债券、公司 债券、次级债券、可调养债券、可交换债券、可分离交易可转债、短期融资券（含 超短期融资券）、中期单子、中小企业私募债券等）、资产支握证券、债券回购、 银行进款（包括依期进款、公约进款、文书进款等）、同行存单、滋生用具（权 证、股指期货）以及法律法例或中国证监会允许投资的其他金融用具（但须相宜 中国证监会的干系公法）。  如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行顺应 步骤后，不错将其纳入投资范围。  基金的投资组合比例为：股票及存托凭证投资占基金资产的比例为 0%–30%， 权证投资占基金资产净值的比例为 0%–3%，每个交易日日终在扣除股指期货合 约需缴纳的交易保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。  如果法律法例对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资 范围会做相应调整。      基金托管东说念主根据磋议法律法例的公法及《基金合同》的约定，对基 金投资、融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督：  （1）本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例为 0%–30%；                               招募讲解书（更新）   （2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现款或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不卓绝基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东说念主管理的且由本基金托管东说念主托管的全部基金握有一家公司 刊行的证券，不卓绝该证券的 10%；   （5）本基金管理东说念主管理的且由本基金托管东说念主托管的全部灵通式基金（包括开 放式基金以及处于灵通期的依期灵通基金）握有一家上市公司刊行的可流畅股票， 不得卓绝该上市公司可流畅股票的 15%；本基金管理东说念主管理的且由本基金托管 东说念主托管的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得卓绝该上市公 司可流畅股票的 30%；   （6）本基金握有的全部权证，其市值不得卓绝基金资产净值的 3%；   （7）本基金管理东说念主管理的且由本基金托管东说念主托管的全部基金握有的团结权 证，不得卓绝该权证的 10%；   （8）本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得卓绝上一交易日基金资产 净值的 0.5%；   （9）本基金投资于团结原始权益东说念主的各类资产支握证券的比例，不得卓绝基 金资产净值的 10%；   （10）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得卓绝基金资产净值的   （11）本基金握有的团结（指团结信用级别）资产支握证券的比例，不得超 过该资产支握证券规模的 10%；   （12）本基金管理东说念主管理的且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于团结原 始权益东说念主的各类资产支握证券，不得卓绝其各类资产支握证券整个规模的 10%；   （13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支握证 券。基金握有资产支握证券期间，如果其信用等级下降、不再相宜投资尺度，应 在评级叙述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （14）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；                               招募讲解书（更新）   （15）本基金插足寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓绝基 金资产净值的 40%；在寰球银行间同行市集中的债券回购最弥远限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；   （16）本基金握有的通盘流畅受限证券，其公允价值不得卓绝本基金资产净 值的 15%；本基金握有的团结流畅受限证券，其公允价值不得卓绝本基金资产净 值的 10%；   本基金在参与股指期货交易时，罢职下列（17）-（21）的投资组合限制：   （17）本基金在职何交易日日终，握有的买入股指期货合约价值，不得卓绝 基金资产净值的 10%；   （18）本基金在职何交易日日终，握有股指期货合约的，握有的买入股指期 货合约价值与有价证券市值之和，不得卓绝基金资产净值的 95%；   其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、 资产支握证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；   （19）本基金在职何交易日日终，握有的卖出股指期货合约价值不得卓绝基 金握有的股票总市值的 20%；   （20）本基金所握有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，整个（轧 差臆测）应当相宜基金合同对于股票投资比例的磋议约定；   （21）本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金 额不得卓绝上一交易日基金资产净值的 20%；   本基金在驱动进行股指期货投资之前，应与基金托管东说念主、期货公司三方一同 就股指期货开户、计帐、估值、交收等事宜另行签署《期货投资托管操作三方备 忘录》。   （22）本基金握有单只中小企业私募债券，其市值不得卓绝本基金资产净值 的 10%；   （23）本基金的基金资产总值不得卓绝基金资产净值的 140%；   （24）基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得卓绝基金资产净值的 因素甚而基金不相宜上述比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资；                              招募讲解书（更新）  （25）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；  （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票履行；  （27）法律法例及中国证监会公法的和基金合同约定的其他投资限制。  如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的公法为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受干系 限制，不需要经基金份额握有东说念主大会审议，但须提前公告。  除（2）、（13）、（24）、（25）条外，因证券、期货市集波动、证券刊行 东说念主合并、基金规模变动等基金管理东说念主之外的因素甚而基金投资比例不相宜上述规 定投资比例的，基金管理东说念主应当在该证券可交易之日起 10 个交易日内进行调整， 但中国证监会公法的特殊情形除外。法律法例另有公法的，从其公法。  基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜 基金合同的磋议约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起开 始。         基金托管东说念主根据磋议法律法例的公法及《基金合同》的约定，对本 托管公约第十五条第十二款基金投资退却行径通过过后监督方式进行监督。  基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、实践 戒指东说念主或者与其他紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易的，应当相宜基金的投资办法和投资策略，罢职基金份 额握有东说念主利益优先的原则，预防利益打破，干系交易必须事前得到基金托管东说念主的 同意，并履行信息清楚义务。                             招募讲解书（更新）      基金托管东说念主根据磋议法律法例的公法及《基金合同》的约定，对基 金管理东说念主参与银行间债券市集进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向 基金托管东说念主提供相宜法律法例及行业尺度的、经在意采纳的、本基金适用的银行 间债券市集交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基金管理 东说念主应严格按照交易敌手名单的范围在银行间债券市集采纳交易敌手。基金托管 东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单进行交易。 基金管理东说念主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名单及结算方式进行更新， 新名单笃定前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协 议进行结算。如基金管理东说念主根据市集情况需要临时调整银行间债券市集交易对 手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主讲解情理，并在与交易敌手发生交易前 3 个作事日内与基金托管东说念主协商处罚。  基金管理东说念主负责对交易敌手的资信戒指，按银行间债券市集的交易公法进行 交易，并负责处罚因交易敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承 担由此变成的任何法律作事及损失。若未践约的交易敌手在基金托管东说念主与基金管 理东说念主笃定的时刻前仍未承担毁约作事过火他干系法律作事的，基金管理东说念主不错对 相应损失先行赐与承担，然后再向干系交易敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间 债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主没 有按照事前约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金 管理东说念主，基金托管东说念主不承担由此变成的任何损结怨作事。      基金托管东说念主根据磋议法律法例的公法及《基金合同》的约定，对基 金管理东说念主投资流畅受限证券进行监督。  基金管理东说念主投资流畅受限证券，应事前根据中国证监会干系公法，明确基金 投资流畅受限证券的比例，制订严格的投资决策经过和风险戒指轨制，预防流动 性风险、法律风险和操作风险等各类风险。基金托管东说念主对基金管理东说念主是否慑服相 关轨制、流动性风险处置预案以及干系投资额度和比例等的情况进行监督。 设备行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交易证券，不包括 由于发布紧要音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易 中的质押券等流畅受限证券。本基金不投资有锁依期但锁依期不解确的证券。                              招募讲解书（更新）  本基金投资的流畅受限证券限于可由中国证券登记结算有限作事公司或中 央国债登记结算有限作事公司负责登记和存管，并可在证券交易所或寰球银行间 债券市集交易的证券。  本基金投资的流畅受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理东说念主负责 干系作事的落实和和解，并确保基金托管东说念主大致正常查询。因基金管理东说念主原因产 生的流畅受限证券登记存管问题，变成基金托管东说念主无法安全督察本基金资产的责 任与损失，及因流畅受限证券存管平直影响本基金安全的作事及损失，由基金管 理东说念主承担。  本基金投资流畅受限证券，不得预支任何面孔的保证金。 会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流畅受限证券需要处罚的基金投资 比例限制失调、基金流动性辛苦以及干系损失的草率处罚措施，以及磋议极端情 况的处置。基金管理东说念主应在初度投资流畅受限证券前向基金托管东说念主提供基金投资 非公设备行股票干系流动性风险处置预案。  基金管理东说念主对本基金投资流畅受限证券的流动性风险负责，确保对干系风险 选定积极灵验的措施，在合理的时刻内灵验处罚基金运作的流动性问题。如因基 金无数赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活辛苦时，基金管理东说念主 应保证提供足额现款确保基金的支付结算并承担通盘损失。对本基金因投资流畅 受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何作事。如因基金管理东说念主原因 导致本基金出现损失甚而基金托管东说念主承担连带补偿作事的，基金管理东说念主应补偿基 金托管东说念主由此遭受的损失。 金托管东说念主提交磋议书面烦懑，并保证向基金托管东说念主提供的磋议烦懑委果、准确、 完好。磋议烦懑如有调整，基金管理东说念主应实时提供调整后的烦懑。上述书面烦懑 包括但不限于：  （1）中国证监会批准刊行非公设备行股票的批准文献。  （2）非公设备行股票磋议刊行数目、刊行价钱、锁依期等刊行烦懑。  （3）非公设备行股票刊行东说念主与中国证券登记结算有限作事公司或中央国债 登记结算有限作事公司签订的证券登记及服务公约。                              招募讲解书（更新）  （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 会指定媒介清楚所投资非公设备行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及 总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁依期等信息。  本基金磋议投资流畅受限证券比举例违背磋议限制公法，在合理期限内未能 进行实时调整，基金管理东说念主应在两个作事日内编制临时叙述书，赐与公告。  （1）本基金投资流畅受限证券时的法律法例慑服情况。  （2）在基金投资流畅受限证券管理作事方面磋议轨制、流动性风险处置预案 的建立与完善情况。  （3）磋议比例限制的履行情况。  （4）信息清楚情况。        基金托管东说念主根据磋议法律法例的公法及《基金合同》的约定，对基 金资产净值臆测、各类基金份额的基金份额净值臆测、应收资金到账、基金用度 开支及收入笃定、基金收益分派、干系信息清楚、基金宣传推介材料中登载基金 功绩发扬数据等进行监督和核查。        基金投资中小企业私募债券，基金管理东说念主应根据审慎原则，制定严 格的投资决策经过、风险戒指轨制和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事 会批准，以预防信用风险、流动性风险等各类风险。  基金托管东说念主对基金投资中小企业私募债券是否相宜比例限制进行过后监督， 如发现极端情况，应实时以书面面孔文书基金管理东说念主。基金管理东说念主应积极配合和 协助基金托管东说念主的监督和核查。基金因投资中小企业私募债券导致的信用风险、 流动性风险，基金托管东说念主不承担任何作事。如因基金管理东说念主原因导致基金出现损 失甚而基金托管东说念主承担连带补偿作事的，基金管理东说念主应补偿基金托管东说念主由此遭受 的损失。                            招募讲解书（更新）      基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或实践投资运 作违背法律法例、《基金合同》和本托管公约的公法，应实时以电话提醒或书面 请示等方式文书基金管理东说念主限期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管 东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到书面文书后应鄙人一作事日前实时查对并以 书面面孔给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，讲解违 规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托 管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托 管东说念主文书的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应叙述中国证监会。      基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合 同》和本托管公约对基金业务履行核查。对基金托管东说念主发出的书面请示，基金管 理东说念主应在公法时刻内恢复并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基 金托管东说念主按照法律法例、《基金合同》和本托管公约的要求需向中国证监会报送 基金监督叙述的事项，基金管理东说念主应积极配合提供干系数据烦懑和轨制等。      若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交易步骤照旧奏效的指示违背 法律、行政法例和其他磋议公法，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文书 基金管理东说念主，由此变成的损失由基金管理东说念主承担。       基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要非法行径，应实时叙述中国证 监会，同期文书基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果叙述中国证监会。基金管理 东说念主无刚直情理，拒却、松懈对方根据本托管公约公法愚弄监督权，或选定拖延、 讹诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主建议告诫仍不改 正的，基金托管东说念主应叙述中国证监会。   三、 基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查      基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所 需账户、复核基金管理东说念主臆测的各类基金份额的基金份额净值、根据基金管理东说念主 指示办理计帐交收、干系信息清楚和监督基金投资运作等行径。                             招募讲解书（更新）        基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行 分账管理、未履行或无故延长履行基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息 等违背《基金法》、《基金合同》、本公约过火他磋议公法时，应实时以书面形 式文书基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面面孔给 基金管理东说念主发出回函，讲解非法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。 在上述规依期限内，基金管理东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主 改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行径，包括但不限于：提交干系 烦懑以供基金管理东说念主核查托管财产的完好性和委果性，在公法时刻内恢复基金管 理东说念主并改正。        基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要非法行径，应实时叙述中国证监 会，同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果叙述中国证监会。基金托管东说念主 无刚直情理，拒却、松懈对方根据本公约公法愚弄监督权，或选定拖延、讹诈等 技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管理东说念主建议告诫仍不改正的，基 金管理东说念主应叙述中国证监会。   四、 基金财产的督察        基金财产督察的原则 与零丁。 况两边可另行协商处罚。基金托管东说念主未经基金管理东说念主的指示，不得自交运用、处 分、分派本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国结算公司结算数据完成 场内交易交收、开户银行或登记结算机构扣收结算费和账户调养费等用度）。 定到账日期并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管 东说念主应实时文书基金管理东说念主选定措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金 管理东说念主应负责向磋议当事东说念主要求补偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任                               招募讲解书（更新） 何作事。 管基金财产。        基金召募期间及召募资金的验资 户由登记机构开立并管理。 基金份额握有东说念主东说念主数相宜《基金法》、《运作办法》等磋议公法后，基金管理东说念主 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在公法 时刻内，礼聘具有从事证券干系业务资历的司帐师事务所进行验资，出具验资报 告。出具的验资叙述由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为有 效。 按公法办理退款等事宜。        基金银行账户的开立和管理 基金管理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主 督察和使用。 东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务除外的行径。 办理基金资产的支付。        基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 管东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不                            招募讲解书（更新） 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 管理和运用由基金管理东说念主负责。  证券账户开户费由本基金财产承担。此项开户费由基金管理东说念主先行垫付，待 托管居品启始运营后，基金管理东说念主可向基金托管东说念主发送划款指示，将代垫开户费 从本居品托管资金账户中扣还基金管理东说念主。账户开立后，基金托管东说念主应实时将证 券账户灵通讯息文书基金管理东说念主。 算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限作事公司的一 级法东说念主计帐作事，基金管理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金、交收 资金等的收取按照中国证券登记结算有限作事公司的公法以及基金管理东说念主与基 金托管东说念主签署的《托管银行证券资金结算公约》履行。 投资品种的投资业务，触及干系账户的开立、使用的，若无干系公法，则基金托 管东说念主比照上述对于账户开立、使用的公法履行。      债券托管专户的开设和管理  《基金合同》奏效后，基金管理东说念主负责以本基金的口头恳求并取得插足寰球 银行间同行拆借市集的交易资历，并代表基金进行交易；基金托管东说念主根据中国东说念主 民银行、银行间市集登记结算机构的磋议公法，以本基金的口头在银行间市集登 记结算机构开立债券托管账户，握有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银 行间市集债券的结算。基金管理东说念主和基金托管东说念主共同代表基金签订寰球银行间债 券市集债券回购主公约。      其他账户的开立和管理 合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及干系账户的开设和使用，由 基金管理东说念主协助托管东说念主根据磋议法律法例的公法和《基金合同》的约定，开立有 关账户。该账户按磋议公法使用并管理。                                招募讲解书（更新）         基金财产投资的磋议有价凭证等的督察   基金财产投资的磋议什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管 东说念主存放于基金托管东说念主的督察库，也可存入中央国债登记结算有限作事公司、中国 证券登记结算有限作事公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代督察库， 督察凭证由基金托管东说念主握有。什物证券、银行依期进款证实书等有价凭证的购买 和转让，按基金管理东说念主和基金托管东说念主两边约定办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主 除外机构实践灵验戒指的资产不承担督察作事。         与基金财产磋议的紧要合同的督察   与基金财产磋议的紧要合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表 基金签署的、与基金财产磋议的紧要合同的原件分别由基金管理东说念主、基金托管东说念主 督察。除本公约另有公法外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产磋议的紧要 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息清楚公约及基金投资业务中产生 的紧要合同，基金管理东说念主应保证基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份原本的 原件。基金管理东说念主应在紧要合同签署后实时以加密方式将紧要合同传真给基金托 管东说念主，并在三十个作事日内将原本投递基金托管东说念主处。紧要合同的督察期限为《基 金合同》隔绝后 15 年。   五、 基金资产净值臆测和司帐复核 值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额余额总额。基金份额净 值的臆测，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。国度另有公法的， 从其公法。   基金管理东说念主每个作事日臆测基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值， 并按公法公告。 金合同》的公法暂停估值时除外。基金管理东说念主每个作事日对基金资产估值后，将 基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管 东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   六、 基金份额握有东说念主名册的督察   基金份额握有东说念主名册至少应包括基金份额握有东说念主的称号和握有的基金份额。                                 招募讲解书（更新） 基金份额握有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和督察，保存期 不少于 20 年，基金管理东说念主和基金托管东说念主应分别督察基金份额握有东说念主名册，保存 期不少于 15 年。如不可妥善督察，则按干系法例承担作事。  在基金托管东说念主要求或编制半年报和年报前，基金管理东说念主应将磋议烦懑送交基 金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的委果性、准确性和完好性。基 金托管东说念主不得将所督察的基金份额握有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用 途，并应慑服隐秘义务。   七、 争议处罚方式  因本公约产生或与之干系的争议，两边当事东说念主应通过协商、长入处罚，协商、 长入不可处罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁公法进行仲 裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有抑止力，仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，干系各方当事东说念主应信守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，接续 针织、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管公约公法的义务，调养基金份额握 有东说念主的正当权益。  本公约受中国法律统治。   八、 托管公约的变更与隔绝        托管公约的变更步骤  本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其 内容不得与《基金合同》的公法有任何打破。基金托管公约的变更应报中国证监 会备案。        基金托管公约隔绝出现的情形                                    招募讲解书（更新）          第二十一部分 对基金份额握有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额握有东说念主提供一系列的服务。基金管理东说念主将根据基 金份额握有东说念主的需要和市集的变化，增多或变更服务面孔。主要服务内容如下：   一、 基金份额握有东说念主交易烦懑服务   投资者在交易恳求被受理的 2 个作事日后，可通过销售网点查询和打印交易 阐述单。基金管理东说念主将根据握有东说念主账单订制情况，向账单期内发生交易或账单期 末仍握有本公司基金份额的基金份额握有东说念主依期或不依期发送对账单。具体业务 公法详见基金管理东说念主网站公告或干系讲解。   二、 网上交易、查询服务   投资者除可通过基金管理东说念主的直销网点和代销机构的代销网点办理申购、赎 回等交易以及账户查询外，还可通过基金管理东说念主的网站（www.fullgoal.com.cn）、 微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)或客户端“富国富 钱包”APP 享受网上交易、查询服务。具体业务公法详见基金管理东说念主网站公告或 干系讲解。   三、 信息定制及资讯服务   投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理东说念主 网站等多种渠说念，定制对账单、基金交易阐述信息、周刊等各类资讯服务。当投 资者接收定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息省略、填写有误或发 生变更时，可通过以上渠说念更新修改，以幸免无法实时接收干系定制服务。   四、 麇集在线服务   投资者可通过基金管理东说念主网站、微信公众号或客户端赢得投资酌量、业务咨 询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。   五、 客户服务中心电话服务   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户交易情况、 基金居品与服务等信息查询。   客户服务中心东说念主工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座次服务，投资 者不错通过该热线赢得业务酌量、信息查询、服务投诉、信息定制、烦懑修改等 专项服务，节沐日除外。                                     招募讲解书（更新）   六、 客户投诉受理服务   投资者不错通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中 心东说念主工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠说念对基金 管理东说念主和销售网点所提供的服务以及公司的政策公法建议投诉或见解。   七、 基金管理东说念主个东说念主信息保护政策   投资者因签订、履行基金合同所必需或基金管理东说念主因慑服反洗钱、投资者适 当性管理、实名制等干系法律法例及监管公法履行法界说务所必需，在账户开立 及基金交易时触及个东说念主信息处理。投资者不错通过基金管理东说念主网站、微深信务号 (搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、客户端“富国富钱包”APP 放哨《富国基金个东说念主信息保护政策》，了解基金管理东说念主处理个东说念主信息的公法。   八、 基金管理东说念主客户服务聚积方式   客户服务热线：95105686，4008880688（寰球统一，免远程话费），作事时 间内可转东说念主工坐席。   客户服务传真：021-20513277   公司网址：http://www.fullgoal.com.cn   电子信箱：public@fullgoal.com.cn   客服中心肠址：上海市浦东新区世纪大路 1196 号世纪汇二座 27 层   九、 如本招募讲解书存在职何您/贵机构无法线路的内容，请磋议基金管理 东说念主客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式磋议基金管理东说念主。请 确保投资前，您/贵机构照旧全面线路了本招募讲解书。                                      招募讲解书（更新）             第二十二部分 其他应清楚事项 序号         公告事项             信息清楚方式       公告日期      富国基金管理有限公司对于富国久                                      日          金司理变更的公告      对于富国久利稳健配置搀杂型证券       及依期定额投资业务的公告      富国久利稳健配置搀杂型证券投资                 2025 年 1 月 10      基金 2024 年第一次收益分派公告              日      富国基金管理有限公司对于变更主                                      日          委员会批复的公告      对于富国久利稳健配置搀杂型证券      投资基金暂停通过蚂蚁基金对本基                 2025 年 2 月 17      金 C 类份额申购、调养转入及定                日        期定额投资业务的公告      对于富国久利稳健配置搀杂型证券      投资基金（C 类份额）暂停通过部                2025 年 2 月 18      分渠说念的申购、调养转入及依期定                 日          额投资业务的公告      富国基金管理有限公司对于公司主                 2025 年 3 月 18          要鼓动变更的公告                    日                            招募讲解书（更新）      第二十三部分 招募讲解书存放过火查阅方式   招募讲解书公布后，应当分别置备于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献 的复制件或复印件，但应以基金备查文献原本为准。   基金管理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容统统一致。                            招募讲解书（更新）           第二十四部分 备查文献  以下备查文献存放在基金管理东说念主的办公场地，在办公时刻可供免费查阅。  一、 中国证监会准予富国久利稳健配置搀杂型证券投资基金召募注册的 文献  二、 《富国久利稳健配置搀杂型证券投资基金基金合同》  三、 《富国久利稳健配置搀杂型证券投资基金托管公约》  四、 基金管理东说念主业务资历批件、营业派司  五、 基金托管东说念主业务资历批件、营业派司  六、 对于恳求召募注册富国久利稳健配置搀杂型证券投资基金之法律意 见书  七、 中国证监会要求的其他文献                          富国基金管理有限公司

  

  
  
  
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